Руководство пользователя мобильным банком сбербанка

Как пользоваться мобильным банком

Многие клиенты банков привыкли к услугам смс-информирования. По телефону часто приходит информация о поступлении на счет денежных средств, снятии наличных, расходных операциях. Сервис «Мобильный банк» открыл пользователям массу возможностей. Теперь посредством смс-сообщений клиент получил возможность пополнять баланс сотового оператора с банковской дебетовой карты, осуществлять небольшие денежные переводы, оплачивать услуги. При этом пользователю «Мобильного банка» не нужно для этого обращаться в отделение, искать банкомат или терминал самообслуживания, подключаться к Интернету. Телефон у человека всегда под рукой, а пользоваться мобильным сервисом достаточно просто.

Мобильное приложение Сбербанка установили более 50 млн пользователей. Разбираемся, что умеет и не умеет одно из самых популярных приложений в стране.

Первое мобильное приложение (для iPad) Сбербанк выпустил в 2011 году. Через год появилось приложение для iPhone и устройств с операционной системой Android. С тех пор приложение не раз дорабатывалось.

Как подключить приложение Сбербанка?

Скачать приложение можно бесплатно в App Store и Google Play. Затем нужно в нем зарегистрироваться. Дальше — не следовать инструкциям на сайте Сбербанка. Там указано, что для того, чтобы войти в приложение, нужно ввести номер дебетовой карты. А если у вас, скажем, кредитка? В пресс-службе Сбербанка на момент публикации не ответили на запрос Банки.ру. Решение, предлагаемое на сайте, простое: оформить. Но мы провели эксперимент: установили на смартфон, на котором никогда не было приложения Сбербанка, программу «Сбербанк Онлайн» и попытались авторизоваться по кредитной карте. Получилось. Условие, согласитесь, странное. Тем более что у других банков подобных ограничений также нет. Например, войти в мобильное приложение банка «Открытие» можно обладателю любой карты, хоть дебетовой, хоть кредитной. Так же устроены приложения Альфа-Банка, Тинькофф Банка и многих других.

Важно, чтобы карта была зарегистрирована в мобильном банке. Проверить это просто: нужно отправить СМС c текстом «Справка» на номер 900. В ответном сообщении придет список возможных запросов, где под номером 5 — запрос перечня карт, подключенных к мобильному банку. Отправляете в ответ цифру «5» и получаете информацию. Если выяснится, что подключенных карт нет, зарегистрироваться в мобильном банке можно в банкоматах Сбербанка, в офисе банка с паспортом или, если вы указывали номер телефона в анкете при оформлении продуктов банка, достаточно позвонить в кол-центр, сообщить номер карты и контрольную информацию. Подобный дополнительный шаг — «фишка» Сбербанка. У других крупных кредитных организаций таких проблем нет. Клиент просто привязывает номер телефона при оформлении карты, и никаких дополнительных операций не требуется.

Как войти

Чтобы начать работать с приложением, нужно нажать кнопку «Вход или регистрация». Дальше вводим логин (получить его можно в устройствах самообслуживания Сбербанка). Если нет логина, войти можно по номеру карты. Вам предложат ввести пароль из СМС, который будет отправлен на привязанный к карте номер (именно поэтому нужна регистрация в мобильном банке).

Затем система предложит ввести пятизначный пароль (его нужно придумать). В дальнейшем с помощью него можно будет входить в приложение. Также, если устройство поддерживает идентификацию по лицу или отпечатку пальца, будет предложено применять их для входа. Специалисты по безопасности считают, что биометрическая идентификация лучше защищает, ведь пароль, который состоит только из цифр, не сложно подобрать. Это может помочь, например, если мошенник получил доступ к вашему устройству.

Удалить приложение можно так же, как любую другую программу. Если у вас устройство на iOS, надо нажать пальцем на ярлык приложения на экране и удерживать, пока в левом верхнем углу не появится крестик. Нажимаете на него, и программа удаляется. Похожая схема действует и на Android.

Что отображается в приложении

После того как вы зарегистрировались, все открытые вами в Сбербанке продукты отображаются в приложении (балансы, история операций). Здесь же можно посмотреть курсы валют и драгоценных металлов, найти ближайшие отделения и банкоматы банка, связаться со службой поддержки. Пользователю доступна функция анализа финансов, где можно посмотреть, в каких категориях траты самые большие. Также во вкладке «Каталог» можно увидеть специальные предложения для конкретного пользователя, список партнеров программы «Спасибо» и условия по ним.

Что интересного

Пользователю мобильного банка Сбербанка доступно множество трансакционных сервисов: переводы между своими счетами и картами, переводы частным лицам и организациям, оплата мобильной связи и т. д. Это стандартный набор, который предоставляют все крупные кредитные организации. Рассмотрим самые интересные/полезные.

• Делать переводы за рубеж на карты Visa и Mastercard. Опция свежая, запущена в октябре 2019-го. Услуга доступна во вкладке «Платежи». Чтобы воспользоваться ею, необходимо ввести номер карты получателя, сумму, валюту перевода (рубли, доллары или евро), имя и фамилию получателя. Услуга доступна как для iOS, так и для Android.
• Назначить карту, на которую будут приходить переводы по номеру телефона. Эта возможность появилась недавно. Если такую приоритизацию не установить, то переводы могут приходить на разные карты, например какие-то — на дебетовую, какие-то — на кредитную.
• Платить по QR-коду — например, за услуги ЖКХ. Не нужно вводить реквизиты.
• Приобрести страховой полис ООО «Сбербанк страхование», а также заказать сим-карту оператора «СберМобайл» с доставкой. Клиенту СберМобайл в Сбербанк Онлайн доступен баланс, номер телефона, возможность пополнения, а также детализация — доступный и израсходованный лимит по звонкам и интернету, информация о подключенных опциях и описание тарифа.
• Создавать цели (например «накопить на компьютер, 80 000 рублей»), а также подключать «Копилку»: автоматические переводы средств с дебетовой карты на сберегательный или пополняемый счет по вкладу по заданным параметрам. «Копилку» можно подключить к «цели», в этом случае последняя будет пополняться автоматически.
• Открывать обезличенные металлические счета.
• Устанавливать новый ПИН-код для карт (его потом потребуется подтвердить в любом банкомате Сбербанка: ввести новый ПИН-код и заказать баланс по карте).
• Заказать кредитную историю (оплачивается по тарифам Сбербанка).
• Воспользоваться опциями портала госуслуг: доставка пенсии, получение сведений о состоянии лицевого счета в ПФР.
• Получать информацию об инвестиционных продуктах, оформленных в Сбербанке.

В приложении можно активировать перевыпущенную или новую карту и привязать к Apple Pay или Google Pay. После этого картой уже можно оплачивать покупки, а пластик из отделения банка забрать позже, делятся читатели на форуме Банки.ру.

Как подключить бонусы «Спасибо» в приложении Сбербанка

Подключиться к программе можно в терминалах Сбербанка, в интернет-банке «Сбербанк Онлайн», через СМС-банк, отправив сообщение с текстом «Спасибо ХХХХ», где ХХХХ — последние четыре цифры номера карты, а также установив приложение «Спасибо от Сбербанка».

Получать информацию о бонусах и управлять ими можно в приложении во вкладке «Каталог». Там отображаются бонусы пользователя, список партнеров банка, их условия по начислению и списанию бонусов. Здесь же можно повысить свой уровень в программе, выполняя задания на месяц. Например, если пользователь хочет изменить уровень со «Спасибо» на «Большое спасибо», ему могут предложить ежемесячно совершать покупки по картам на определенную сумму и соблюдать определенный баланс между покупками по картам и снятием средств в банкоматах.

Чего не хватает приложению Сбербанка

• Упростить процедуру регистрации, убрав этап подключения к мобильному банку, сделав его автоматическим, — шаг, лежащий на поверхности.
• Нет возможности привязывать карты других банков, как это, например, реализовано в мобильном приложении Тинькофф Банка. Там, если совершить операцию с использованием карты другого банка, она автоматически устанавливается в приложение, и с нее можно пополнять продукты банка и совершать другие операции
• Приложение не сохраняет контакты тех, кому чаще всего переводятся средства из него. Это заставляет пользователя вводить все данные заново или искать операции в истории и повторять. У других банков, например у Альфа-Банка, частые контакты запоминаются и выводятся при обращении к сервису переводов, что облегчает процесс и экономит время.

Антонина САМСОНОВА, Banki.ru

Как управлять мобильным банком с помощью телефона, SMS и USSD команд

Сбербанк предоставляет своим клиентам возможность дистанционно с телефона управлять и пользоваться своими денежными средствами, размещенными на карте двумя основными способами:

• подключившись к услуге «Сбербанк Онлайн»;
• используя сервис «Мобильный банк».

Рассматривая эти способы, с точки зрения, применения мобильного телефона для осуществления операций, может показаться что нет никакой разницы между ними. Но это только на первый взгляд. Основное характерное отличие «Мобильного банка» от «Сбербанк Онлайн» – управление средствами с помощью SMS или команд USSD через телефон без использования интернета.

Мобильный банк, как способ удаленного управления своими средствами, наиболее подходит для владельцев «обычных» мобильных телефонов, а не смартфонов.

Рассмотрим поподробнее основные возможности сервиса «Мобильный банк».

Как подключить

В первую очередь перед тем как начать пользоваться услугой ее необходимо подключить. Это можно сделать, выбрав один из следующих вариантов:

• самостоятельно в банкомате Сбербанка;
• обратившись в офис банка.

Внимание! При личном обращении в банк с целью подключения услуги наличие паспорта – обязательное условие.

Неоспоримым плюсом для клиента является тот, факт, что услуга предоставляется банком на бесплатной основе.

Как пользоваться

Во вторую очередь выделим, какие вообще операции можно осуществлять с помощью сервиса:

• пополнять счет мобильного телефона;
• переводить денежные средства между своими или на карты других клиентов банка;
• запрашивать баланс или выписки;
• блокировать карту при необходимости;
• погашать кредит.

Для того чтобы выполнить одну из вышеуказанных операций необходимо знать два основных момента:

• номер, на который необходимо отправить SMS или USSD запрос;
  
• какой должен быть текст, отправляемого сообщения. А вот об этом поподробнее.

Команды мобильного банка

Как пополнить счет мобильного телефона

Операция пополнения отличается простой практического применения. Для пополнения счета своего телефона достаточно просто отправить сообщение на номер 900, а в тексте достаточно указать просто сумму.

Для пополнения же любого другого мобильного телефона (не своего) потребуется дополнительно указать еще и номер, который необходимо пополнить.

Следует отметить частный случай, когда у клиента открыто две и более карты. Для списания средств в счет пополнения телефона с конкретной карты, достаточно в тексте указать последние четыре цифры ее номера. Вот как это будет выглядеть на экране телефона.

Как перевести деньги

Перевод доступен и возможен только между счетами, открытыми в Сбербанке. Клиент может выбрать наиболее удобный для него способ осуществления этой операции: указав номер карты получателя или его телефон.

Перевод с использованием номера карты получателя будет выглядеть на экране телефона как указано на рисунке.

При переводе с использованием номера телефона получателя в тексте необходимо указывать его в таком формате – 9XX1234567.

После отправки указанного сообщения банк присылает ответный запрос на подтверждение операции с кодом. Что необходимо сделать клиенту:

• сверить данные получателя (ФИО) и сумму во избежание ошибок;
• подтвердить запрос, отправив SMS сообщение и указав присланный банком код.

Операцию можно считать успешно проведенной в случае, если пришло соответствующее оповещение.

Как запросить баланс или выписку

Такие функции, как «Просмотр баланса» и «Запрос выписки» избавляют владельца от необходимости держать в своей памяти данные о совершенных операциях и остатках средств на определенную дату.

Что необходимо сделать:

• узнать остаток – отправить SMS с текстом БАЛАНС ХХХX на номер 900, где XXXХ – последние 4 цифры номера платежной карты;
• получить выписку – отправить сообщение на тот же номер с текстом ИСТОРИЯ ХХХХ.

Внимание! Выписка содержит только информацию о 10 последних транзакциях.

Как заблокировать карту

На практике нередко у клиентов возникают такие ситуации, как утеря карты, кража вместе с кошельком или забыта в банкомате. В таком случае во избежание несанкционированного снятия денег, ее необходимо заблокировать. Блокировка проходит в 2 этапа:

Первый этап: отправка сообщения на номер 900 с текстом БЛОКИРОВКА XXXX Y, где ХХХХ – последние 4 цифры, Y – код блокировки.

Код блокировки – это фактически причина, по которой ее необходимо приостановить в зависимости от этого указываем:

• 0 – утеря;
• 1 – кража;
• 2 – забыта в банкомате;
• 3 – прочее.

Второй этап. В ответ на сообщение клиента Сбербанк присылает 6-ти значный код, после отправки которого происходит фактическая блокировка, о чем клиенту приходит соответствующее уведомление.

Как использовать Мобильный банк, применяя команды USSD

Команды USSD для осуществления операций, описанных выше, по факту являются полным аналогом SMS. Последовательность набора команды это, пожалуй, единственное отличие от SMS сообщения. Вот пример, основных из них.

Рассмотренные способы использования Мобильного банка обладают неоспоримым преимуществом и предоставляют возможность совершать операции при помощи мобильного в любом месте и в любое время. А вот какой конкретный способ применять на практике выбирает уже сам клиент.

Полезно знать:

[block id=»2″]

Комментарии (2)

«Мобильный банк» – это сервис для управления вкладами в Сбербанке России с помощью СМС. Для пользования сервисом необходимо лишь иметь положительную сумму на счету телефона, привязанного к карте Сбербанка. «Мобильный банк» подойдет владельцам простых сотовых телефонов без 4G и функции подключения к Wi-Fi, поскольку не требует выхода в интернет.

Клиенты Сбербанка, подключившие услугу, могут оплачивать счета и покупки, пополнять баланс сотового телефона, запрашивать информацию о балансе, блокировать карты в случае кражи или утери, переводить средства с одного вклада на другой посредством набора простых команд.

О том, как пользоваться «Мобильным банком» Сбербанка с помощью телефона: команды, инструкции для пользователя и полезные советы, узнаете из нашей статьи.

• Как подключить и услугу
• Как проверить баланс карты и какие еще запросы доступны через СМС 900
• Краткое руководство пользователя и полезные советы

к оглавлению ↑

Как подключить и услугу

Чтобы активировать и обслуживание вкладов через сотовый телефон, выполните одно из следующих действий:

Как только заявку на «Мобильный банк» обработают и одобрят, на ваш телефон придут сообщения от Сбербанка:

На страницах нашего сайта вы также узнаете, как восстановить потерянную карту Сбербанка, и насколько долгим будет процесс ее перевыпуска.

О том, сколько стоит обслуживание карты Сбербанка Молодежная, и отзывы клиентов банка, узнайте в этой статье.

Как оформить онлайн-заявку на карту Сбербанка Моментум, и выгодны ли условия для держателей этого пластика, читайте тут: https://cursinfo.com/karty-momentum-ot-sberbanka/.

к оглавлению ↑

Клиенты «Мобильного банка» могут посылать запросы через USSD-сервис или СМС. Первый способ быстрее, однако набор команд для него ограничен. Чтобы отправить USSD-запрос, перейдите во вкладку совершения звонка и введите нужную комбинацию:

После того как наберете команду, не забудьте нажать кнопку вызова.

На номер 900 можно отправить сообщение с запросом. Текст сообщения зависит от действия, которое вы хотите совершить:

*выбрать один из вариантов

**доступно клиентам, оформившим кредит в том же филиале, где была получена карта.

Допускается написание сообщений латиницей.

Хотите узнать больше о дебетовых картах для физических лиц от Сбербанка? Подробности ищите на нашем сайте!

А как можно открыть карту МИР в Сбербанке, и чем будет выгодно это предложение для клиентов банка, узнаете в этом материале.

О том, как получить кредит для ИП в Сбербанке России, и можно ли взять необходимую сумму на развитие бизнеса без поручителей, читайте вот здесь.

к оглавлению ↑

Краткое руководство пользователя и полезные советы

Однако стоит иметь в виду, что СМС-сервисы уязвимы для атак мошенников. Будьте внимательны: СМС от Сбербанка поступают исключительно с номера 900 (для некоторых операторов – +7 926 2000-900, +7 916 572-3900). При возникновении малейших подозрений и в случае утери телефона обратитесь в Контактный центр банка для заморозки услуги.

Нравится статья? Оцени и поделись с друзьями в соцсетях!