Руководства независимого консультанта

Что сложного бывает с клиентами и почему опыт и умение общаться важнее дипломов, рассказывает Пётр Рогов — он помогает компаниям выяснить, что за проблема мешает работе, и каким способом её можно решить.

Кто такой ИТ-консультант

ИТ-консультант — специалист, который помогает компаниям выполнять ИТ-проекты. Если нужно, например, внедрить CRM-систему, создать сайт, провести аудит информационной безопасности, разработать систему учёта, подобрать оборудование или создать план компьютерной сети, но в штате нет специалиста, то компания может нанять консультанта для этой работы.

Он проанализирует запрос клиента, выберет подходящее решение, подберёт исполнителей, проконтролирует выполнение работы и оценит качество конечного продукта.

Он может браться за проекты в одном или нескольких направлениях. Пётр Рогов, например, специализируется в основном на разработке ПО. Это может быть как создание сайта или информационной системы «под ключ», от идеи до готового продукта, так и аудит или поиск ответа на конкретный вопрос.

Как пришел в профессию

Пётр Рогов родился в Тверской области. Он начал заниматься программированием еще в школе, участвовал в региональных олимпиадах.

В 2004 году он поступил в Тверской политехнический университет на специальность, связанную с ИТ. В студенчестве он занимался научной деятельностью: писал статьи, участвовал в конференциях, читал лекции, помогал проводить соревнования по программированию и вел занятия.

В это время он познакомился и начал общаться с сотрудниками Министерства образования Тверской области. Под конец учебы его стали приглашать в некоторые проекты, которыми занималось Министерство в регионе. Тогда у него появился первый опыт консалтинговой деятельности в ИТ.

После окончания университета некоторое время Рогов продолжал работать над проектами Минобра в Твери, а затем переехал в Санкт-Петербург и стал руководителем ИТ-проектов в научной части Санкт-Петербургского Политехнического Университета Петра Великого (СПбПУ Петра Великого).

Задачи Петра были разнородны и не все связаны напрямую с ИТ. Например:

Он занимался в том числе разработкой ПО, но по большей части под проекты привлекал другие компании и координировал внешние команды. Его задачи были на стыке анализа и управления проектами.

Пока Рогов работал в СПбПУ Петра Великого, он параллельно получил диплом президентской программы подготовки управленческих кадров по направлению «Менеджмент». Специалист говорит, что за этим названием скрывается мини-MBA.

Он проработал семь лет в качестве наёмного сотрудника в Твери и Санкт-Петербурге и сформировал портфолио проектов. После этого он перешел на рынок индивидуального консультирования в ИТ.

Что делает консультант

Все проекты ИТ-консультанта разные, нет стандартного шаблона. Задачи и бюджеты могут сильно отличаться. Вот некоторые из них:

Постановка задачи и аудит

Первые встречи с заказчиком, когда происходит этап знакомства и сбор информации часто похожи. Специалист говорит, что понять, какая помощь нужна, какую задачу клиент пытается решить и для чего, не всегда просто.

Первая, а иногда и единственная, задача ИТ-консультанта — помочь заказчику понять, что именно ему нужно делать для решения проблемы.

На данном этапе любая информация может быть полезной. Рогов говорит, что важно не работать по шаблонам, а быть внимательным к деталям и мелочам и ориентироваться на конкретные условия и людей. В каждом случае обязательно будут свои нюансы.

Дальше действия ИТ-консультанта разнятся в зависимости от его задачи. Если цель была провести аудит или создать план проекта, то специалист оформляет отчёт, который и будет результатом работы. В нём должен содержаться ответ на запрос заказчика и рекомендации.

Разработка ТЗ, построение плана работ

Если проект предполагает не только аудит, то консультант должен предложить план дальнейших действий.

На этом этапе он может заниматься следующими вопросами:

Чаще всего в любом проекте консультант предлагает несколько вариантов. Если заказчику дать только один, даже если специалист в нем уверен, клиенту будет трудно поверить и согласиться, что это действительно оптимальное решение. Тем более, что заказчик часто лучше понимает специфику своего бизнеса, и его выбор может быть более обоснован.

Нужно уметь сохранять непредвзятость. Консультант не может позволять себе делать рекомендации на основании только личных предпочтений.

Также на этом этапе консультант может обратить внимание клиента на напрямую не связанные с ИТ особенности, о которых заказчик мог не подумать.

Реализация проекта

На этом этапе консультант:

В некоторых случаях ИТ-консультант пишет код и участвует в разработке.

Часто после запуска проекта работа ИТ-консультанта заканчивается, но бывает, что сотрудничество продолжается и после — клиентам нужна помощь с поддержкой и дальнейшим развитием решения.

Расходы

Рогов работает в одиночку либо из дома, либо на площадях заказчиков. ИТ-консультант может работать полностью удалённо, не привязываясь к конкретной локации. Все зависит от ситуации и проекта.

Основные расходы — подписки, лицензии, офисные пакеты, дизайнерские приложения. Например, каждый год Рогов платит за следующие сервисы:

Кроме того, есть расходы на оборудование.

Бывают ситуации, когда под проект необходимо что-то приобрести, например, однажды Рогов создавал для клиента небольшое устройство на базе Arduino, собирающее данные с сенсоров и сохраняющее их в облаке. Для сборки прототипа консультант заказал компоненты за свой счёт.

Главный расход, который бывает по проектам — наём других исполнителей. Например, консультант организует разработку ПО и ему нужно продумать, как новый продукт будет выглядеть. Тогда он нанимает дизайнера и платит ему сам, если иное не оговорено с заказчиком.

Иногда для работы необходимы командировки. В большинстве проектов поездки компания-заказчик организует за свой счёт, но иногда билеты и проживание приходится оплачивать самостоятельно.

Доходы

Зарплата индивидуального ИТ-консультанта зависит от его стараний и возможностей. При самостоятельной работе нет потолка, утверждает Пётр Рогов.

В США ИТ-консультант в штате компании получает зарплату сопоставимую со старшим разработчиком — $110-150 тысяч в год. В ряде случаев, он берет на себя роль руководителя проекта и тогда средняя ставка возрастает на 5-10%. Опытные и востребованные специалисты получают до 2-3 раз больше этих цифр.

В России зарплата ИТ-консультанта в штате компании существенно меньше — $40-75 тысяч в год. Опытные специалисты получают около $100 тысяч в год.

Чаще всего даже для мелкого бизнеса услуги консультанта будут стоить от нескольких тысяч долларов за небольшой проект — краткосрочный консалтинг, аудит, подготовка документации. Для крупных проектов — нет общего правила. Речь может идти о сотнях тысяч долларов, если задача достаточно долгосрочная и сложная.

Так как деятельность проектная, зарплата может отличаться в разные месяцы. В среднем Пётр Рогов зарабатывает около $65 тысяч в год до вычета налогов.

Клиенты

В широком смысле клиенты ИТ-консультанта — это всегда бизнес. Это может быть практически любая компания или государственная структура.

В 2021-м не существует чётко сформированного рынка независимых ИТ-консультантов. Большинство людей этой профессии работают как штатные сотрудники в крупных компаниях, консалтинговых фирмах. В этой роли им не приходится искать и привлекать клиентов. Но независимый консультант должен делать и это тоже.

Самый эффективный способ поиска новых заказчиков — сарафанное радио. Поэтому нетворкинг очень важен при поиске клиентов. Нередко решающую роль может сыграть участие в мероприятиях: профильные конференции, выставки, профессиональные встречи.

Личный сайт или профили в социальных сетях могут быть полезны как цифровое портфолио. Чаще всего специалиста приглашают по рекомендациям, но предварительно внимательно изучают имеющуюся информацию и опыт работы.

Некоторым заказчикам очень важно наличие у специалиста определённого набора профессиональных сертификаций, например, PMP, отраслевых сертификатов или дипломов об образовании, но это редкие случаи.

Первоначальные проекты можно наработать на штатной должности консультанта или руководителя проектов в компании, а также в роли владельца ИТ-продукта. Без портфолио трудно искать клиентов, потому что работа во многом построена на доверии заказчика, а оно в свою очередь достигается благодаря двум факторам:

Команда

Если речь идет об индивидуальном консультанте, то постоянная команда не нужна. У Петра Рогова, например, нет людей в штате. Но сеть партнёров очень важна.

Чаще всего в проектах ИТ-консультанту нужны:

Бывают нужны разные мнения, и от того, насколько у консультанта широкая сеть достаточно квалифицированных партнеров, тоже зависит его востребованность.

Юридические вопросы

В России Рогов работает как ИП с упрощенной системой налогообложения. Но бывают разные ситуации.

Иногда консультанта оформляют в штат на проект и платят ему зарплату. Это обговаривают заранее, заключают срочный трудовой договор. А в зарубежных компаниях иногда контрактуют как физическое лицо.

В договоре о сотрудничестве всегда есть фрагмент, описывающий вопросы конфиденциальности. У Рогова нет стандартной формы контракта, так как с крупными заказчиками согласовать свой вариант достаточно сложно. Обычно он работает по той форме договора, которую предлагает клиент.

В большинстве случаев клиент разрешает рассказывать о факте работы с ним, но не о содержании проекта. Специалист может делиться своим опытом обобщенно, а раскрывать подробности работы бизнеса недопустимо и юридически небезопасно, так как ИТ-консультант может иметь доступ к достаточно чувствительной информации:

Что должен уметь ИТ-консультант

Образование

Рогов считает, что профильное ИТ-образование человеку этой профессии нужно обязательно. Желательно, чтобы это было его основное образование. Необязательно оно должно быть с сильным фокусом на программировании — зависит от профиля специалиста.

Поскольку консультанту нужно много работать с руководством и понимать корпоративную архитектуру, крайне желательно иметь дополнительное образование в направлении менеджмента. Это может быть одна из разновидностей MBA или мини-MBA, чтобы понимать особенности управления бизнесом, в том числе, крупным.

Необходимые навыки

Для эффективной работы с инженерами консультанту нужно:

Пётр Рогов говорит, что несмотря на то, что он фокусируется на консалтинге, он всё равно продолжает самостоятельно писать код, заниматься разработкой ПО, изучать новые технологии, чтобы знания не устаревали.

Кроме технической стороны консультанту еще важно разбираться в вопросах управления бизнесом, менеджмента. Здесь он должен понимать:

Пётр Рогов считает, что консультанту необходим английский язык. Огромное количество информации, документации по ИТ-проектам, новым технологиям и методикам доступны преимущественно на английском языке.

По мнению Рогова, самое главное для любого консультанта — это развитые коммуникативные навыки. Ещё консультант по определению много читает и пишет, поэтому нужны навыки быстрой работы с документами, подготовки материалов, хорошего письма.

Нередко приходится проводить мероприятия: презентации, совместные рабочие встречи, например, брейншторм-сессии — в этом случае консультант берет на себя роль модератора дискуссии.

Еще
три года назад Глеб Архангельский работал в петербургском банке помощником председателя
правления. Просчитывая один из проектов (по выращиванию шампиньонов) , он решил,
что с него хватит. «Мне стало скучно, и я пришел к председателю правления прощаться»,
— вспоминает Архангельский. — Тот говорит: «Вам шампиньоны не нравятся или наша
работа с кадрами? » Сказал, что шампиньоны. Тогда он спрашивает, что же мне интересно. «Учет
времени», — отвечаю». Сейчас Архангельский — консультант по управлению временем.

Сколотить нужную сумму для безбедной старости или выхлопотать себе недюжинную
пенсию может не каждый. Но заработать интеллектуальный капитал, чтобы продавать
нажитые трудом знания, — вполне доступный путь, причем с ничтожными инвестициями.

«В долгосрочной перспективе — возможно, ближе к пенсии — я хотел бы стать
консультантом, — говорит директор по маркетингу российского отделения компании
Alcatel Игорь Манн. — Надеюсь, к тому времени и требования к консультантам,
и стиль их работы изменятся. Сейчас консультантами считаются те, кто много
и нудно говорит, пишет толстые отчеты и берет за почасовую работу, а не за
результат. В итоге мы относимся к консультантам как к персонажам из анекдота
— для того чтобы сказать вам, сколько времени, они возьмут у вас часы. Профессионал,
который имеет десятилетний опыт, например, в маркетинге или продажах, аудит
может провести за четыре часа, а заключение дать — за 15 минут. И, мне кажется,
правильно работать именно так».

По мнению Глеба Архангельского, любой думающий человек может накопить за
время работы нужную степень экспертности. «Это то, к чему стоит стремиться
в жизни, — независимость. В том числе внутренняя — от работодателя», — говорит
он.

Разные пути.

За полгода до разговора с начальником Архангельский увлекся учетом личного
времени: замерял время выполнения своих операций и строил таблички в Exel.
Как раз тогда в банке читали курсы управленческого учета, и Архангельскому
было интересно использовать это в личных целях. «Как только у председателя
загорелись глаза, я понял, что мой, казалось бы, частный интерес является продуктом. «С
этого места подробнее», — тут же среагировал начальник. Тогда я начал рассказывать,
графики рисовать. Он возбудился, заходил по комнате — дескать, банку это очень
интересно, к концу квартала весь персонал засиживается допоздна, ничего не
успеваем и проч. «, — вспоминает консультант.

Работа с персоналом банка по тайм-менеджменту была первым проектом Архангельского.
Консультируя банк, Архангельский параллельно начал готовить свой выход в консалтинг:
как он утверждает, в 2000 г. в России были только слабые попытки продвигать
идею управления временем. Первых — правда, бесплатных — клиентов он нашел на
форумах в Интернете. Зато на основе полученного материала Архангельский смог
сделать кейсы для цитат в деловой прессе, получил опыт и рекомендации. В Интернете
он нашел и делового партнера, который начал подключать его к своим проектам.
Заработало сарафанное радио.

Петербургский консультант по управлению персоналом Михаил Хромов, говоря
о продвижение услуг независимыми консультантами, иронически сравнивает его
с маркетингом девиц легкого поведения. «Есть клиенты, которым понравилось то,
что делаю я, и они рекомендуют меня другим, — объясняет он. — Самостоятельно
я нахожу клиентов редко, для этого надо бывать на профессиональных тусовках,
экономических семинарах и встречах выпускников MBА. Там, где можно встретить
руководителя. На семинарах по управлению персоналом реже — менеджеры нечасто
влияют на выбор гендиректора».

Михаил Хромов консультантом стал случайно. Год назад он начал искать новую
работу, и рекрутинговое агентство, которое одновременно занималось консалтингом,
подключило его к крупному проекту. Хромов подходил команде по своей специализации. «На «халтуре» я
понял, что могу делать эти вещи. Потом было еще несколько заказов, и я решил
уволиться из компании», — рассказывает он.

Тяготы жизни.

По словам консультантов, в амплуа независимого их доходы увеличились в 2
— 3 раза, зато заметно уменьшилось свободное время. В среднем работа занимает
12 часов в сутки, выходные сократились до одного дня. «Зато я самостоятельно
распоряжаюсь своим временем, если, конечно, не обращать внимание на то, что
должен вставать в семь утра каждый день, — рассказывает Хромов. — Дело в том,
что все время нужно поддерживать уровень заказов. Сейчас я завален работой
до июля. Но в июле есть шанс остаться без заказов. Этот страх заставляет браться
за столько заказов, сколько есть. Но ощущение, что цифра конечна, остается».

Глеб Архангельский получил свой первый гонорар только через три месяца свободного
полета. Тогда он заработал $200 за один день работы. Через год он переехал
в Москву, а недавно организовал свою команду. «Востребованный продукт неминуемо
должен дорасти до фирмы», — считает он. В режиме независимого консультанта
он в среднем получал $3000 — 4000 в месяц.

Длинный путь консультанта к искомому результату компенсируется минимальными
инвестициями. «$1000 — за глаза! » — утверждает Архангельский. Из них $500
у него ушло на создание сайта (который сформировал сообщество тайм-менеджеров)
, столько же — на атрибуты, связанные с личным стилем, — визитки, буклеты и
проч.

«Никакого офиса на первых порах консультанту не надо: это только лишние нервы
и — самое главное — деньги, — считает Архангельский. — Нужно только изучить
Гражданский кодекс — тонкости работы физического лица. Дело в том, что консультанту
не требуется лицензия на ведение предпринимательской деятельности. Он может
обходиться договорами на оказание преподавательских услуг и авторскими договорами,
если речь идет о продаже методики».

Ян Вирлов, управляющий московским офисом компании Dr. Pendl & Dr. Piswanger
Management Consulting, считает, что начинающему консультанту необходимо прочитать
ряд полезных книг и ознакомиться с набором компетенций консультанта: «Их можно
получить в Institute of Management Consultants, USA. Документы на русском языке
есть в Российской ассоциации консультантов по экономике и управлению (АКЭУ)
, а также в Украинской ассоциации менеджмент-консультантов (УАМК). Также стоит
посмотреть профессиональные сайты — например, «Развитие бизнеса» и «Корпоративный
менеджмент». Но лучше всего начинать под руководством консультанта со стажем».

Консультант Михаил Фербер считает, что, выходя на рынок, необходимо как можно
точнее сузить спектр своей деятельности. Собственно, таким образом два года
назад он стал развивать новую услугу — консалтинг консультантов. До этого он
занимался обычным консультированием и обнаружил, что маркетинговые ошибки,
которые он делал, свойственны многим консультантам.

По мнению Анны Беляковой, эксперта-методолога компании BKG, независимые консультанты
обычно не выходят за рамки ограниченного сегмента рынка. «Как правило, это
тренинги и семинары, ниши, связанные с управлением персоналом и бизнес-планированием.
Правда, имена, ставшие брэндом, могут приглашать независимо от сотрудничества
с крупными компаниями», — говорит она. По данным BKG, доля, которую занимают
частные консультанты по отношению к крупным компаниям, постепенно падает. Белякова
оценивает ее в 15 — 20% за прошлый год.

Сами частные консультанты настроены более оптимистично. По мнению Архангельского,
востребованность частных консультантов будет расти, и не только благодаря более
низким гонорарам. «Независимые более мобильны, они могут раскопать тему, до
которой у крупной компании не дойдут руки», — уверяет он.

Наталья Ульянова

М.В.Логвиненко. Независимый консультант: плюсы и минусы

I. Причину, по которой многие бизнесмены не желают иметь партнерские отношения с независимыми консультантами, можно охарактеризовать как недоверие к непроверенным партнерам и нежелание распространять ценную и имеющую конфиденциальный характер информацию посторонним лицам.

Большинство собственников бизнеса предпочитают привлекать к работе сотрудников, состоящих в трудовых отношениях с их компаниями. Данная позиция основана на том, что работник компании находится в более тесных связях со своим работодателем, что является гарантией неразглашения им ценной информации.

К сожалению, это не всегда так. Дело в том, что во многих случаях, именно штатные сотрудники компании, обладающие ценной информацией, являются объектами пристального внимания конкурентов. Именно на этих сотрудников оказывается определенное давление в критических ситуациях. Именно к данным сотрудникам применяются методы материального стимулирования к передаче заинтересованным лицам информации, имеющей конфиденциальный характер. Одновременно с этим, каким бы опытным не был тот или иной специалист, он, как правило, не обладает комплексными знаниями или иными возможностями, для решения всех задач, стоящих перед холдингом или бизнес — компанией. Рано или поздно менеджерам компаний приходится обращаться за помощью к независимым консультантам по тем или иным вопросам.

В качестве примера можно привести опыт развитых стран, где практически весь бизнес, включая средний и крупный, пользуется услугами независимых консалтинговых, аудиторских и оценочных компаний. В качестве обоснования своих позиций западные бизнесмены приводят следующие аргументы:

— независимый консультант отвечает своей деловой репутацией за качество предоставляемых им услуг;

— по той же причине, из-за стремления соответствовать своей высокой деловой репутации, независимые консультанты в гораздо меньшей степени подвержены финансовому давлению со стороны конкурентов своих клиентов;

— заинтересованность в результате труда и налаживанию доверительных отношений с клиентом у независимых консультантов намного выше заинтересованности штатных сотрудников, так как, в отличие от последних, независимые консалтинговые компании получают от своих клиентов реальные деньги за реальные услуги;

— в силу того, что в консалтинговых компаниях специалисты обладают глубокими знаниями по конкретным вопросам, уровень консультаций таких специалистов гораздо выше уровня консультаций штатного сотрудника, который вынужден каждый раз разбираться в новых для себя вопросах;

— обращаясь к независимым консультантам с вопросами по правовому и финансовому сопровождению деятельности компаний, бизнесмен экономит на содержании большого штата собственных специалистов. В этом случае, ему достаточно отставить у себя только одного – двух доверенных лиц для решения, в большей степени, политических и координационных вопросов.

II. Компания «Корпоративный Консультант» предлагает Вам принципиально новую для российского бизнеса систему взаимоотношений, полностью построенную на уважении интересов клиентов и четком следовании принципу неразглашения конфиденциальной информации!

В этих целях нами разработан и утвержден Кодекс корпоративного поведения, Меморандум и Программное заявление «Основы правильного консультирования».

В случае обращения за помощью в Компанию «Корпоративный Консультант», мы гарантируем оказание Вам услуг, основываясь на принципах:

— конфиденциальности;

— уважения интересов клиентов;

— профессионализма;

— ответственного отношения к своей работе;

— порядочности;

— оперативности;

— этичности.

Наше динамичное развитие показывает, что российский бизнес созрел для получения высококачественных консалтинговых услуг.

Логвиненко М.В.,
Директор ЗАО «Корпоративный Консультант»

Независимый финансовый консультант — это помощник человека в финансовых делах. Как строиться работа финансового консультанта с клиентом вы узнаете все этапы в данной статье. Здравствуйте уважаемые читатели, меня часто спрашивают в чем заключается моя работа и чем я занимаюсь. В России люди мало знакомы с профессией финансового советника и услугами, которые он оказывает. Зачем вообще обращаться к финансовому советнику и чем он может помочь. Сегодня я объясню, как работаю, для того чтобы помочь вам лучше понять весь процесс.

1.Кто такой независимый финансовый консультант (советник)?

Независимый финансовый консультант (советник) или сокращенно НФС — физическое лицо, которое оказывает клиентам услуги финансового консалтинга. Другими словами, человек, который по долгу профессии помогает частным лицам, семьям, организациям разобраться в финансовых вопросах. В спектр услуг финансового советника входят:

• Просветление клиента в понимании задач своевременного финансового планирования.
• Составление личного финансового плана (ЛФП).
• Открытие контракта страхования жизни.
• Формирование и открытие инвестиционного портфеля.
• Формирование пенсионных накоплений
• Открытие контракта для создания фонда высшего образования детей.
• Решение любых краткосрочных и долгосрочных задач клиента с помощью финансовых инструментов.

2.Как понять, что вам нужен Независимый Финансовый Консультант

  

Попросту проанализируйте свою финансовую ситуацию, если Вы:

• Хорошо зарабатываете, но берете авто в кредит, квартиру в кредит, ничего не сберегаете — вам нужен финансовый советник.
• Хотите дать детям высшее образование, но не знаете, как это сделать – вам нужен финансовый советник.
• Главный кормилец семьи и хотите защитить семью в финансовом плане – вам нужен финансовый советник.
• Задумались о создании пенсии, но не знаете, как претворить идею в жизнь — вам нужен финансовый советник.

Заполните небольшую анкету, которая поможет легко понять нужно ли вам обращаться к независимому финансовому консультанту:

1. Вам ______лет;
2. Вы работаете _______лет;
3. Вы накопили _______$;
4. Ваши активы _______$;
5. Капитал, который Вы передадите детям ________$;
6. Вы довольны своими ответами ________?.

Скачать анкету можно по ссылке.

ДА – у Вас все отлично, для улучшения положения можно обратиться к финансовому советнику.

НЕТ – Вам срочно нужно обратиться к финансовому советнику.

3.Почему мне нужно обращаться к независимому финансовому консультанту

Здесь все просто. Давайте разберем этот вопрос на примере спорта. Все люди знают, что такое спорт и для чего он нужен. Многие им занимаются.

Представьте, что вы поставили цель — «сделать» себе хорошую фигуру. Чтобы достичь этой цели вы можете использовать три варианта:

1. Заняться спортом без посторонней помощи.
2. Заняться спортом с профессиональным тренером.
3. Сделать пластическую операцию (кроме шуток, люди используют и такие варианты, не требующие никаких усилий).

В первом случае вам ничего не нужно — только сила воли и усердие. Но здесь вы можете неосознанно столкнуться с проблемами, не сможете дисциплинированно выполнять тренировки. Можете неправильно выполнять упражнения и не добиться желаемого успеха или того хуже травмироваться.

Во втором случае все просто — профи вас научит как правильно выполнять упражнения, где-то настоит, даст еще советы по питанию и т.д., выполняя его рекомендации в кратчайший срок вы достигните желаемой цели.

Третий вариант — мягко говоря плох. Это не решение задачи и проблемы. Такой метод попытка обмануть природу. Естественно ничего хорошего из этого не выйдет.

В итоге мы видим, что обратиться к профессионалу — самый лучший вариант, который максимально быстро приведет вас к цели.

Так и в финансовых вопросах, чтобы быстро и квалифицированно решить финансовые задачи и вопросы — обратитесь к профессионалу.

Но мои наблюдения говорят об обратном — в России люди поступают иначе в финансовых делах. Если что-то болит они идут к врачу и желательно профессионалу своего дела.  Если затеяли ремонт — ищут хорошую бригаду профессионалов по знакомым — чтоб сделали хорошо. А когда дело доходит до управления финансами, здесь все сами всё знают и умеют — профессионал не нужен. Друзья вспомните свой путь от детского сада до выпуска из вуза — ни в одном из учреждений (за редким исключением) нам не дали ни доли знаний о финансовом планировании. Я так говорю потому что это мой собственный пример. Чтобы найти и изучить эти знания мне потребовался не один год.

4.Как найти НФС

— очень просто, в информационный век каждый из нас пользуется глобальной сетью интернет. Проще всего вбить в поисковую систему браузера запрос, и она тут же выдаст вам все возможные варианты.  Здесь уместно назревает вопрос, а как я пойму кто профессионал. На мой взгляд профи — это человек который любит свое дело и у него «глаза горят».

Именно любовь к своему делу и чувство эмпатии (empathy) – сопереживания, делает человека в нашей профессии профессионалом. Да, обучаться и повышать уровень своих знаний конечно необходимо. Но выбирать себе финансового советника только по наличию дипломов и образований не стоит. Узнайте человека по-ближе, дела скажут значительно больше.

Не только в нашем деле у людей есть одно, два высших образования (красные дипломы или дипломы с медалью), курсы повышения квалификации в различных областях и все это оформленное «корочками» лежит без надобности дома в шкафу, а люди работают совершенно по другим профессиям, на которые вовсе не учились.

Представьте, если бы профессиональные  военные изучали военное дело и правила ведения войн из учебников и воевали бы в кабинетах на картах, а потом без практики вступали в бой. Так вот главным является опыт, полученный в бою.

Так и в нашей профессии именно опыт решения различных задач клиентов является ключевым кладезем знаний и умений советника.

Поэтому я рекомендую вам выбрать 2-3 советника, изучить что полезного сегодня они делают для клиентов, затем встретится с ними и уже в процессе беседы понять, что важно для данного советника — вы, ваша главная цель и жизненная проблема или что-то другое.

5.Первая встреча с финансовым консультантом

Всегда волнительна как для клиента, так и для советника, ведь впереди обсуждение важных финансовых вопросов. Не стоит переживать, ведь в обоюдной беседе мы найдем 100%-ое решение подходящее именно вам.

Для того чтобы понять какова финансовая ситуация человека, мне понадобится некоторая информация о текущих делах:

• Состав семьи клиента, а также для скольких людей он является кормильцем – для того чтобы определить потребности клиента в страховании жизни;
• Для планирования пенсии мне нужно знать возраст клиента;
• Если в семье есть дети я уточняю есть ли потребность в создании денежного фонда для образования детей;
• Каковы активы и пассивы, доходы и расходы моего клиента – это определит размер средств, которые человек или семья сможет регулярно инвестировать для решения своих долгосрочных финансовых задач;
• Есть ли ликвидный запас денежных средств на непредвиденный случай;
• Ответив на вопросы выше мы с клиентом поймем к какому типу инвесторов, он относится (консервативный, умеренный, агрессивный). Понимание данного аспекта позволит правильно сформировать портфель и определить будущую доходность. Данную величину я буду использовать для составления финансового плана клиента.

Также я обычно уточняю, какие жизненные цели ставит перед собой клиент и в какие сроки намерен достичь их. Получив необходимую информацию, я обладаю полным пониманием финансового положения человека, его желаний и предпочтений. Теперь могу смело перейти к следующей стадии своей работы – поиску и выработке решения финансовых задач клиента.

6.Выработка решения

После первой встречи я буду четко знать вашу финансовую ситуацию, ваши требования, пожелания, жизненные цели и задачи. Все это поможет мне более точно подобрать для вас подходящее решение. Я удалюсь на 2 — 3 дня, чтобы все обдумать, проанализировать рынок и отработать возможные варианты. После чего подготовлю проект решения и позвоню вам, чтобы назначить точное место и время второй встречи.

7.Вторая встреча

На второй встрече я напомню, о чем мы договорились на первой встрече, уточню изменилось ли что-то с момента нашей последней встречи. Если все осталось без изменений, то я предлагаю вам на рассмотрение проект решения и отвечаю на все волнующие вопросы.

8.Подписание документов

После того как вы убедитесь, что я предложил решение на 100% подходящее именно вам и оно такое каким вы просили меня его сделать — вы подписываете его, а я проверяю документы и отправляю их в соответствующую компанию для проверки и завершения оформления.

9.Звонок через месяц

Примерно через месяц после подписания контракта я обязательно позвоню вам с тем чтобы узнать, как идут ваши дела. Как вы себя чувствуете после подписания контракта (например, страхования жизни).  Чувствуете ли вы себя защищенными. Узнаю есть ли какие-либо вопросы или замечания по поводу действия контракта. Если все хорошо, то здесь мы переходим в режим сопровождения.

10.Сопровождение

Я всегда спокоен за отзывы о моей работе, потому что, став моим клиентом человек становится им практически на всю жизнь. Это накладывает на меня определенные обязательства перед клиентом. Большинство контрактов, которые я открываю рассчитаны на 15-25 лет действия, а то и на всю жизнь и естественно на протяжении действия контрактов я неустанно сопровождаю своих клиентов. Нам не требуется постоянно встречаться, но раз в полгода – год мы встречаемся, чтобы проверить действие контрактов. Например, чтобы проверить инвестиционный портфель клиента, что-то подкорректировать. Кроме этого у людей постоянно возникают вопросы по поводу действия контрактов, поэтому я всегда для них доступен, возникшие вопросы мы можем решить по телефону или связаться в skype.

11.Проводник в мире личных финансов

Я как проводник по незнакомой местности. Представьте себе, что вы отправляетесь в поход по незнакомой местности и вам обязательно нужно достичь цели. Но это опасная местность, там есть крутые склоны, обрывы, опасные болота и непроходимые леса и если вы пойдете в одиночку, то наверняка столкнетесь со многими проблемами. Если у вас будет проводник, вы придете к своей цели очень быстро и кратчайшим путем. Я – проводник в мире личных финансов, помогаю людям кратчайшим и быстрым образом достичь целей с минимальными рисками и потерями.

12.Рекомендации друзьям и коллегам

 

После первой встречи или после того как вы одобрите и подпишите предложенное решение, я попрошу вас дать мне контакты ваших родных и близких, друзей и знакомых для того, чтобы я смог пойти к ним и помочь решить финансовые задачи. Естественно если вы меня им порекомендуете. Таким образом я развиваюсь, а самое главное делаю людей счастливее, а как следствие — мир лучше!

Друзья, сегодня мы рассмотрели механизм работы финансового советника для выработки  понимания кто такой независимый финансовый консультант, зачем он вам нужен и как он работает. Надеюсь данная информация будет полезна. Если вы осознаете, что вам нужна помощь финансового советника, записывайтесь ко мне на консультацию? Перед встречей можете скачать брошюру в которой указан порядок нашего будущего сотрудничества.

On-line?консультация

До встречи!

С уважением,

Алексей Протасевич
финансовый советник

М.В.Логвиненко. Независимый консультант: плюсы и минусы

I. Причину, по которой многие бизнесмены не желают иметь партнерские отношения с независимыми консультантами, можно охарактеризовать как недоверие к непроверенным партнерам и нежелание распространять ценную и имеющую конфиденциальный характер информацию посторонним лицам.

Большинство собственников бизнеса предпочитают привлекать к работе сотрудников, состоящих в трудовых отношениях с их компаниями. Данная позиция основана на том, что работник компании находится в более тесных связях со своим работодателем, что является гарантией неразглашения им ценной информации.

К сожалению, это не всегда так. Дело в том, что во многих случаях, именно штатные сотрудники компании, обладающие ценной информацией, являются объектами пристального внимания конкурентов. Именно на этих сотрудников оказывается определенное давление в критических ситуациях. Именно к данным сотрудникам применяются методы материального стимулирования к передаче заинтересованным лицам информации, имеющей конфиденциальный характер. Одновременно с этим, каким бы опытным не был тот или иной специалист, он, как правило, не обладает комплексными знаниями или иными возможностями, для решения всех задач, стоящих перед холдингом или бизнес — компанией. Рано или поздно менеджерам компаний приходится обращаться за помощью к независимым консультантам по тем или иным вопросам.

В качестве примера можно привести опыт развитых стран, где практически весь бизнес, включая средний и крупный, пользуется услугами независимых консалтинговых, аудиторских и оценочных компаний. В качестве обоснования своих позиций западные бизнесмены приводят следующие аргументы:

— независимый консультант отвечает своей деловой репутацией за качество предоставляемых им услуг;

— по той же причине, из-за стремления соответствовать своей высокой деловой репутации, независимые консультанты в гораздо меньшей степени подвержены финансовому давлению со стороны конкурентов своих клиентов;

— заинтересованность в результате труда и налаживанию доверительных отношений с клиентом у независимых консультантов намного выше заинтересованности штатных сотрудников, так как, в отличие от последних, независимые консалтинговые компании получают от своих клиентов реальные деньги за реальные услуги;

— в силу того, что в консалтинговых компаниях специалисты обладают глубокими знаниями по конкретным вопросам, уровень консультаций таких специалистов гораздо выше уровня консультаций штатного сотрудника, который вынужден каждый раз разбираться в новых для себя вопросах;

— обращаясь к независимым консультантам с вопросами по правовому и финансовому сопровождению деятельности компаний, бизнесмен экономит на содержании большого штата собственных специалистов. В этом случае, ему достаточно отставить у себя только одного – двух доверенных лиц для решения, в большей степени, политических и координационных вопросов.

II. Компания «Корпоративный Консультант» предлагает Вам принципиально новую для российского бизнеса систему взаимоотношений, полностью построенную на уважении интересов клиентов и четком следовании принципу неразглашения конфиденциальной информации!

В этих целях нами разработан и утвержден Кодекс корпоративного поведения, Меморандум и Программное заявление «Основы правильного консультирования».

В случае обращения за помощью в Компанию «Корпоративный Консультант», мы гарантируем оказание Вам услуг, основываясь на принципах:

— конфиденциальности;

— уважения интересов клиентов;

— профессионализма;

— ответственного отношения к своей работе;

— порядочности;

— оперативности;

— этичности.

Наше динамичное развитие показывает, что российский бизнес созрел для получения высококачественных консалтинговых услуг.

Логвиненко М.В.,
Директор ЗАО «Корпоративный Консультант»

Что сложного бывает с клиентами и почему опыт и умение общаться важнее дипломов, рассказывает Пётр Рогов — он помогает компаниям выяснить, что за проблема мешает работе, и каким способом её можно решить.

Кто такой ИТ-консультант

ИТ-консультант — специалист, который помогает компаниям выполнять ИТ-проекты. Если нужно, например, внедрить CRM-систему, создать сайт, провести аудит информационной безопасности, разработать систему учёта, подобрать оборудование или создать план компьютерной сети, но в штате нет специалиста, то компания может нанять консультанта для этой работы.

Он проанализирует запрос клиента, выберет подходящее решение, подберёт исполнителей, проконтролирует выполнение работы и оценит качество конечного продукта.

Он может браться за проекты в одном или нескольких направлениях. Пётр Рогов, например, специализируется в основном на разработке ПО. Это может быть как создание сайта или информационной системы «под ключ», от идеи до готового продукта, так и аудит или поиск ответа на конкретный вопрос.

Как пришел в профессию

Пётр Рогов родился в Тверской области. Он начал заниматься программированием еще в школе, участвовал в региональных олимпиадах.

В 2004 году он поступил в Тверской политехнический университет на специальность, связанную с ИТ. В студенчестве он занимался научной деятельностью: писал статьи, участвовал в конференциях, читал лекции, помогал проводить соревнования по программированию и вел занятия.

В это время он познакомился и начал общаться с сотрудниками Министерства образования Тверской области. Под конец учебы его стали приглашать в некоторые проекты, которыми занималось Министерство в регионе. Тогда у него появился первый опыт консалтинговой деятельности в ИТ.

После окончания университета некоторое время Рогов продолжал работать над проектами Минобра в Твери, а затем переехал в Санкт-Петербург и стал руководителем ИТ-проектов в научной части Санкт-Петербургского Политехнического Университета Петра Великого (СПбПУ Петра Великого).

Задачи Петра были разнородны и не все связаны напрямую с ИТ. Например:

Он занимался в том числе разработкой ПО, но по большей части под проекты привлекал другие компании и координировал внешние команды. Его задачи были на стыке анализа и управления проектами.

Пока Рогов работал в СПбПУ Петра Великого, он параллельно получил диплом президентской программы подготовки управленческих кадров по направлению «Менеджмент». Специалист говорит, что за этим названием скрывается мини-MBA.

Он проработал семь лет в качестве наёмного сотрудника в Твери и Санкт-Петербурге и сформировал портфолио проектов. После этого он перешел на рынок индивидуального консультирования в ИТ.

Что делает консультант

Все проекты ИТ-консультанта разные, нет стандартного шаблона. Задачи и бюджеты могут сильно отличаться. Вот некоторые из них:

Постановка задачи и аудит

Первые встречи с заказчиком, когда происходит этап знакомства и сбор информации часто похожи. Специалист говорит, что понять, какая помощь нужна, какую задачу клиент пытается решить и для чего, не всегда просто.

Первая, а иногда и единственная, задача ИТ-консультанта — помочь заказчику понять, что именно ему нужно делать для решения проблемы.

На данном этапе любая информация может быть полезной. Рогов говорит, что важно не работать по шаблонам, а быть внимательным к деталям и мелочам и ориентироваться на конкретные условия и людей. В каждом случае обязательно будут свои нюансы.

Дальше действия ИТ-консультанта разнятся в зависимости от его задачи. Если цель была провести аудит или создать план проекта, то специалист оформляет отчёт, который и будет результатом работы. В нём должен содержаться ответ на запрос заказчика и рекомендации.

Разработка ТЗ, построение плана работ

Если проект предполагает не только аудит, то консультант должен предложить план дальнейших действий.

На этом этапе он может заниматься следующими вопросами:

Чаще всего в любом проекте консультант предлагает несколько вариантов. Если заказчику дать только один, даже если специалист в нем уверен, клиенту будет трудно поверить и согласиться, что это действительно оптимальное решение. Тем более, что заказчик часто лучше понимает специфику своего бизнеса, и его выбор может быть более обоснован.

Нужно уметь сохранять непредвзятость. Консультант не может позволять себе делать рекомендации на основании только личных предпочтений.

Также на этом этапе консультант может обратить внимание клиента на напрямую не связанные с ИТ особенности, о которых заказчик мог не подумать.

Реализация проекта

На этом этапе консультант:

В некоторых случаях ИТ-консультант пишет код и участвует в разработке.

Часто после запуска проекта работа ИТ-консультанта заканчивается, но бывает, что сотрудничество продолжается и после — клиентам нужна помощь с поддержкой и дальнейшим развитием решения.

Расходы

Рогов работает в одиночку либо из дома, либо на площадях заказчиков. ИТ-консультант может работать полностью удалённо, не привязываясь к конкретной локации. Все зависит от ситуации и проекта.

Основные расходы — подписки, лицензии, офисные пакеты, дизайнерские приложения. Например, каждый год Рогов платит за следующие сервисы:

Кроме того, есть расходы на оборудование.

Бывают ситуации, когда под проект необходимо что-то приобрести, например, однажды Рогов создавал для клиента небольшое устройство на базе Arduino, собирающее данные с сенсоров и сохраняющее их в облаке. Для сборки прототипа консультант заказал компоненты за свой счёт.

Главный расход, который бывает по проектам — наём других исполнителей. Например, консультант организует разработку ПО и ему нужно продумать, как новый продукт будет выглядеть. Тогда он нанимает дизайнера и платит ему сам, если иное не оговорено с заказчиком.

Иногда для работы необходимы командировки. В большинстве проектов поездки компания-заказчик организует за свой счёт, но иногда билеты и проживание приходится оплачивать самостоятельно.

Доходы

Зарплата индивидуального ИТ-консультанта зависит от его стараний и возможностей. При самостоятельной работе нет потолка, утверждает Пётр Рогов.

В США ИТ-консультант в штате компании получает зарплату сопоставимую со старшим разработчиком — $110-150 тысяч в год. В ряде случаев, он берет на себя роль руководителя проекта и тогда средняя ставка возрастает на 5-10%. Опытные и востребованные специалисты получают до 2-3 раз больше этих цифр.

В России зарплата ИТ-консультанта в штате компании существенно меньше — $40-75 тысяч в год. Опытные специалисты получают около $100 тысяч в год.

Чаще всего даже для мелкого бизнеса услуги консультанта будут стоить от нескольких тысяч долларов за небольшой проект — краткосрочный консалтинг, аудит, подготовка документации. Для крупных проектов — нет общего правила. Речь может идти о сотнях тысяч долларов, если задача достаточно долгосрочная и сложная.

Так как деятельность проектная, зарплата может отличаться в разные месяцы. В среднем Пётр Рогов зарабатывает около $65 тысяч в год до вычета налогов.

Клиенты

В широком смысле клиенты ИТ-консультанта — это всегда бизнес. Это может быть практически любая компания или государственная структура.

В 2021-м не существует чётко сформированного рынка независимых ИТ-консультантов. Большинство людей этой профессии работают как штатные сотрудники в крупных компаниях, консалтинговых фирмах. В этой роли им не приходится искать и привлекать клиентов. Но независимый консультант должен делать и это тоже.

Самый эффективный способ поиска новых заказчиков — сарафанное радио. Поэтому нетворкинг очень важен при поиске клиентов. Нередко решающую роль может сыграть участие в мероприятиях: профильные конференции, выставки, профессиональные встречи.

Личный сайт или профили в социальных сетях могут быть полезны как цифровое портфолио. Чаще всего специалиста приглашают по рекомендациям, но предварительно внимательно изучают имеющуюся информацию и опыт работы.

Некоторым заказчикам очень важно наличие у специалиста определённого набора профессиональных сертификаций, например, PMP, отраслевых сертификатов или дипломов об образовании, но это редкие случаи.

Первоначальные проекты можно наработать на штатной должности консультанта или руководителя проектов в компании, а также в роли владельца ИТ-продукта. Без портфолио трудно искать клиентов, потому что работа во многом построена на доверии заказчика, а оно в свою очередь достигается благодаря двум факторам:

Команда

Если речь идет об индивидуальном консультанте, то постоянная команда не нужна. У Петра Рогова, например, нет людей в штате. Но сеть партнёров очень важна.

Чаще всего в проектах ИТ-консультанту нужны:

Бывают нужны разные мнения, и от того, насколько у консультанта широкая сеть достаточно квалифицированных партнеров, тоже зависит его востребованность.

Юридические вопросы

В России Рогов работает как ИП с упрощенной системой налогообложения. Но бывают разные ситуации.

Иногда консультанта оформляют в штат на проект и платят ему зарплату. Это обговаривают заранее, заключают срочный трудовой договор. А в зарубежных компаниях иногда контрактуют как физическое лицо.

В договоре о сотрудничестве всегда есть фрагмент, описывающий вопросы конфиденциальности. У Рогова нет стандартной формы контракта, так как с крупными заказчиками согласовать свой вариант достаточно сложно. Обычно он работает по той форме договора, которую предлагает клиент.

В большинстве случаев клиент разрешает рассказывать о факте работы с ним, но не о содержании проекта. Специалист может делиться своим опытом обобщенно, а раскрывать подробности работы бизнеса недопустимо и юридически небезопасно, так как ИТ-консультант может иметь доступ к достаточно чувствительной информации:

Что должен уметь ИТ-консультант

Образование

Рогов считает, что профильное ИТ-образование человеку этой профессии нужно обязательно. Желательно, чтобы это было его основное образование. Необязательно оно должно быть с сильным фокусом на программировании — зависит от профиля специалиста.

Поскольку консультанту нужно много работать с руководством и понимать корпоративную архитектуру, крайне желательно иметь дополнительное образование в направлении менеджмента. Это может быть одна из разновидностей MBA или мини-MBA, чтобы понимать особенности управления бизнесом, в том числе, крупным.

Необходимые навыки

Для эффективной работы с инженерами консультанту нужно:

Пётр Рогов говорит, что несмотря на то, что он фокусируется на консалтинге, он всё равно продолжает самостоятельно писать код, заниматься разработкой ПО, изучать новые технологии, чтобы знания не устаревали.

Кроме технической стороны консультанту еще важно разбираться в вопросах управления бизнесом, менеджмента. Здесь он должен понимать:

Пётр Рогов считает, что консультанту необходим английский язык. Огромное количество информации, документации по ИТ-проектам, новым технологиям и методикам доступны преимущественно на английском языке.

По мнению Рогова, самое главное для любого консультанта — это развитые коммуникативные навыки. Ещё консультант по определению много читает и пишет, поэтому нужны навыки быстрой работы с документами, подготовки материалов, хорошего письма.

Нередко приходится проводить мероприятия: презентации, совместные рабочие встречи, например, брейншторм-сессии — в этом случае консультант берет на себя роль модератора дискуссии.

Еще
три года назад Глеб Архангельский работал в петербургском банке помощником председателя
правления. Просчитывая один из проектов (по выращиванию шампиньонов) , он решил,
что с него хватит. «Мне стало скучно, и я пришел к председателю правления прощаться»,
— вспоминает Архангельский. — Тот говорит: «Вам шампиньоны не нравятся или наша
работа с кадрами? » Сказал, что шампиньоны. Тогда он спрашивает, что же мне интересно. «Учет
времени», — отвечаю». Сейчас Архангельский — консультант по управлению временем.
Сколотить нужную сумму для безбедной старости или выхлопотать себе недюжинную
пенсию может не каждый. Но заработать интеллектуальный капитал, чтобы продавать
нажитые трудом знания, — вполне доступный путь, причем с ничтожными инвестициями.
«В долгосрочной перспективе — возможно, ближе к пенсии — я хотел бы стать
консультантом, — говорит директор по маркетингу российского отделения компании
Alcatel Игорь Манн. — Надеюсь, к тому времени и требования к консультантам,
и стиль их работы изменятся. Сейчас консультантами считаются те, кто много
и нудно говорит, пишет толстые отчеты и берет за почасовую работу, а не за
результат. В итоге мы относимся к консультантам как к персонажам из анекдота
— для того чтобы сказать вам, сколько времени, они возьмут у вас часы. Профессионал,
который имеет десятилетний опыт, например, в маркетинге или продажах, аудит
может провести за четыре часа, а заключение дать — за 15 минут. И, мне кажется,
правильно работать именно так».
По мнению Глеба Архангельского, любой думающий человек может накопить за
время работы нужную степень экспертности. «Это то, к чему стоит стремиться
в жизни, — независимость. В том числе внутренняя — от работодателя», — говорит
он.

Разные пути.

За полгода до разговора с начальником Архангельский увлекся учетом личного
времени: замерял время выполнения своих операций и строил таблички в Exel.
Как раз тогда в банке читали курсы управленческого учета, и Архангельскому
было интересно использовать это в личных целях. «Как только у председателя
загорелись глаза, я понял, что мой, казалось бы, частный интерес является продуктом. «С
этого места подробнее», — тут же среагировал начальник. Тогда я начал рассказывать,
графики рисовать. Он возбудился, заходил по комнате — дескать, банку это очень
интересно, к концу квартала весь персонал засиживается допоздна, ничего не
успеваем и проч. «, — вспоминает консультант.
Работа с персоналом банка по тайм-менеджменту была первым проектом Архангельского.
Консультируя банк, Архангельский параллельно начал готовить свой выход в консалтинг:
как он утверждает, в 2000 г. в России были только слабые попытки продвигать
идею управления временем. Первых — правда, бесплатных — клиентов он нашел на
форумах в Интернете. Зато на основе полученного материала Архангельский смог
сделать кейсы для цитат в деловой прессе, получил опыт и рекомендации. В Интернете
он нашел и делового партнера, который начал подключать его к своим проектам.
Заработало сарафанное радио.
Петербургский консультант по управлению персоналом Михаил Хромов, говоря
о продвижение услуг независимыми консультантами, иронически сравнивает его
с маркетингом девиц легкого поведения. «Есть клиенты, которым понравилось то,
что делаю я, и они рекомендуют меня другим, — объясняет он. — Самостоятельно
я нахожу клиентов редко, для этого надо бывать на профессиональных тусовках,
экономических семинарах и встречах выпускников MBА. Там, где можно встретить
руководителя. На семинарах по управлению персоналом реже — менеджеры нечасто
влияют на выбор гендиректора».
Михаил Хромов консультантом стал случайно. Год назад он начал искать новую
работу, и рекрутинговое агентство, которое одновременно занималось консалтингом,
подключило его к крупному проекту. Хромов подходил команде по своей специализации. «На «халтуре» я
понял, что могу делать эти вещи. Потом было еще несколько заказов, и я решил
уволиться из компании», — рассказывает он.

Тяготы жизни.

По словам консультантов, в амплуа независимого их доходы увеличились в 2
— 3 раза, зато заметно уменьшилось свободное время. В среднем работа занимает
12 часов в сутки, выходные сократились до одного дня. «Зато я самостоятельно
распоряжаюсь своим временем, если, конечно, не обращать внимание на то, что
должен вставать в семь утра каждый день, — рассказывает Хромов. — Дело в том,
что все время нужно поддерживать уровень заказов. Сейчас я завален работой
до июля. Но в июле есть шанс остаться без заказов. Этот страх заставляет браться
за столько заказов, сколько есть. Но ощущение, что цифра конечна, остается».
Глеб Архангельский получил свой первый гонорар только через три месяца свободного
полета. Тогда он заработал $200 за один день работы. Через год он переехал
в Москву, а недавно организовал свою команду. «Востребованный продукт неминуемо
должен дорасти до фирмы», — считает он. В режиме независимого консультанта
он в среднем получал $3000 — 4000 в месяц.
Длинный путь консультанта к искомому результату компенсируется минимальными
инвестициями. «$1000 — за глаза! » — утверждает Архангельский. Из них $500
у него ушло на создание сайта (который сформировал сообщество тайм-менеджеров)
, столько же — на атрибуты, связанные с личным стилем, — визитки, буклеты и
проч.
«Никакого офиса на первых порах консультанту не надо: это только лишние нервы
и — самое главное — деньги, — считает Архангельский. — Нужно только изучить
Гражданский кодекс — тонкости работы физического лица. Дело в том, что консультанту
не требуется лицензия на ведение предпринимательской деятельности. Он может
обходиться договорами на оказание преподавательских услуг и авторскими договорами,
если речь идет о продаже методики».
Ян Вирлов, управляющий московским офисом компании Dr. Pendl & Dr. Piswanger
Management Consulting, считает, что начинающему консультанту необходимо прочитать
ряд полезных книг и ознакомиться с набором компетенций консультанта: «Их можно
получить в Institute of Management Consultants, USA. Документы на русском языке
есть в Российской ассоциации консультантов по экономике и управлению (АКЭУ)
, а также в Украинской ассоциации менеджмент-консультантов (УАМК). Также стоит
посмотреть профессиональные сайты — например, «Развитие бизнеса» и «Корпоративный
менеджмент». Но лучше всего начинать под руководством консультанта со стажем».
Консультант Михаил Фербер считает, что, выходя на рынок, необходимо как можно
точнее сузить спектр своей деятельности. Собственно, таким образом два года
назад он стал развивать новую услугу — консалтинг консультантов. До этого он
занимался обычным консультированием и обнаружил, что маркетинговые ошибки,
которые он делал, свойственны многим консультантам.
По мнению Анны Беляковой, эксперта-методолога компании BKG, независимые консультанты
обычно не выходят за рамки ограниченного сегмента рынка. «Как правило, это
тренинги и семинары, ниши, связанные с управлением персоналом и бизнес-планированием.
Правда, имена, ставшие брэндом, могут приглашать независимо от сотрудничества
с крупными компаниями», — говорит она. По данным BKG, доля, которую занимают
частные консультанты по отношению к крупным компаниям, постепенно падает. Белякова
оценивает ее в 15 — 20% за прошлый год.
Сами частные консультанты настроены более оптимистично. По мнению Архангельского,
востребованность частных консультантов будет расти, и не только благодаря более
низким гонорарам. «Независимые более мобильны, они могут раскопать тему, до
которой у крупной компании не дойдут руки», — уверяет он.

Наталья Ульянова

Независимый финансовый консультант — это помощник человека в финансовых делах. Как строиться работа финансового консультанта с клиентом вы узнаете все этапы в данной статье. Здравствуйте уважаемые читатели, меня часто спрашивают в чем заключается моя работа и чем я занимаюсь. В России люди мало знакомы с профессией финансового советника и услугами, которые он оказывает. Зачем вообще обращаться к финансовому советнику и чем он может помочь. Сегодня я объясню, как работаю, для того чтобы помочь вам лучше понять весь процесс.

1.Кто такой независимый финансовый консультант (советник)?

Независимый финансовый консультант (советник) или сокращенно НФС — физическое лицо, которое оказывает клиентам услуги финансового консалтинга. Другими словами, человек, который по долгу профессии помогает частным лицам, семьям, организациям разобраться в финансовых вопросах. В спектр услуг финансового советника входят:

• Просветление клиента в понимании задач своевременного финансового планирования.
• Составление личного финансового плана (ЛФП).
• Открытие контракта страхования жизни.
• Формирование и открытие инвестиционного портфеля.
• Формирование пенсионных накоплений
• Открытие контракта для создания фонда высшего образования детей.
• Решение любых краткосрочных и долгосрочных задач клиента с помощью финансовых инструментов.

2.Как понять, что вам нужен Независимый Финансовый Консультант

  

Попросту проанализируйте свою финансовую ситуацию, если Вы:

• Хорошо зарабатываете, но берете авто в кредит, квартиру в кредит, ничего не сберегаете — вам нужен финансовый советник.
• Хотите дать детям высшее образование, но не знаете, как это сделать – вам нужен финансовый советник.
• Главный кормилец семьи и хотите защитить семью в финансовом плане – вам нужен финансовый советник.
• Задумались о создании пенсии, но не знаете, как претворить идею в жизнь — вам нужен финансовый советник.

Заполните небольшую анкету, которая поможет легко понять нужно ли вам обращаться к независимому финансовому консультанту:

1. Вам ______лет;
2. Вы работаете _______лет;
3. Вы накопили _______$;
4. Ваши активы _______$;
5. Капитал, который Вы передадите детям ________$;
6. Вы довольны своими ответами ________?.

Скачать анкету можно по ссылке.

ДА – у Вас все отлично, для улучшения положения можно обратиться к финансовому советнику.

НЕТ – Вам срочно нужно обратиться к финансовому советнику.

3.Почему мне нужно обращаться к независимому финансовому консультанту

Здесь все просто. Давайте разберем этот вопрос на примере спорта. Все люди знают, что такое спорт и для чего он нужен. Многие им занимаются.

Представьте, что вы поставили цель — «сделать» себе хорошую фигуру. Чтобы достичь этой цели вы можете использовать три варианта:

1. Заняться спортом без посторонней помощи.
2. Заняться спортом с профессиональным тренером.
3. Сделать пластическую операцию (кроме шуток, люди используют и такие варианты, не требующие никаких усилий).

В первом случае вам ничего не нужно — только сила воли и усердие. Но здесь вы можете неосознанно столкнуться с проблемами, не сможете дисциплинированно выполнять тренировки. Можете неправильно выполнять упражнения и не добиться желаемого успеха или того хуже травмироваться.

Во втором случае все просто — профи вас научит как правильно выполнять упражнения, где-то настоит, даст еще советы по питанию и т.д., выполняя его рекомендации в кратчайший срок вы достигните желаемой цели.

Третий вариант — мягко говоря плох. Это не решение задачи и проблемы. Такой метод попытка обмануть природу. Естественно ничего хорошего из этого не выйдет.

В итоге мы видим, что обратиться к профессионалу — самый лучший вариант, который максимально быстро приведет вас к цели.

Так и в финансовых вопросах, чтобы быстро и квалифицированно решить финансовые задачи и вопросы — обратитесь к профессионалу.

Но мои наблюдения говорят об обратном — в России люди поступают иначе в финансовых делах. Если что-то болит они идут к врачу и желательно профессионалу своего дела.  Если затеяли ремонт — ищут хорошую бригаду профессионалов по знакомым — чтоб сделали хорошо. А когда дело доходит до управления финансами, здесь все сами всё знают и умеют — профессионал не нужен. Друзья вспомните свой путь от детского сада до выпуска из вуза — ни в одном из учреждений (за редким исключением) нам не дали ни доли знаний о финансовом планировании. Я так говорю потому что это мой собственный пример. Чтобы найти и изучить эти знания мне потребовался не один год.

4.Как найти НФС

— очень просто, в информационный век каждый из нас пользуется глобальной сетью интернет. Проще всего вбить в поисковую систему браузера запрос, и она тут же выдаст вам все возможные варианты.  Здесь уместно назревает вопрос, а как я пойму кто профессионал. На мой взгляд профи — это человек который любит свое дело и у него «глаза горят».

Именно любовь к своему делу и чувство эмпатии (empathy) – сопереживания, делает человека в нашей профессии профессионалом. Да, обучаться и повышать уровень своих знаний конечно необходимо. Но выбирать себе финансового советника только по наличию дипломов и образований не стоит. Узнайте человека по-ближе, дела скажут значительно больше.

Не только в нашем деле у людей есть одно, два высших образования (красные дипломы или дипломы с медалью), курсы повышения квалификации в различных областях и все это оформленное «корочками» лежит без надобности дома в шкафу, а люди работают совершенно по другим профессиям, на которые вовсе не учились.

Представьте, если бы профессиональные  военные изучали военное дело и правила ведения войн из учебников и воевали бы в кабинетах на картах, а потом без практики вступали в бой. Так вот главным является опыт, полученный в бою.

Так и в нашей профессии именно опыт решения различных задач клиентов является ключевым кладезем знаний и умений советника.

Поэтому я рекомендую вам выбрать 2-3 советника, изучить что полезного сегодня они делают для клиентов, затем встретится с ними и уже в процессе беседы понять, что важно для данного советника — вы, ваша главная цель и жизненная проблема или что-то другое.

5.Первая встреча с финансовым консультантом

Всегда волнительна как для клиента, так и для советника, ведь впереди обсуждение важных финансовых вопросов. Не стоит переживать, ведь в обоюдной беседе мы найдем 100%-ое решение подходящее именно вам.

Для того чтобы понять какова финансовая ситуация человека, мне понадобится некоторая информация о текущих делах:

• Состав семьи клиента, а также для скольких людей он является кормильцем – для того чтобы определить потребности клиента в страховании жизни;
• Для планирования пенсии мне нужно знать возраст клиента;
• Если в семье есть дети я уточняю есть ли потребность в создании денежного фонда для образования детей;
• Каковы активы и пассивы, доходы и расходы моего клиента – это определит размер средств, которые человек или семья сможет регулярно инвестировать для решения своих долгосрочных финансовых задач;
• Есть ли ликвидный запас денежных средств на непредвиденный случай;
• Ответив на вопросы выше мы с клиентом поймем к какому типу инвесторов, он относится (консервативный, умеренный, агрессивный). Понимание данного аспекта позволит правильно сформировать портфель и определить будущую доходность. Данную величину я буду использовать для составления финансового плана клиента.

Также я обычно уточняю, какие жизненные цели ставит перед собой клиент и в какие сроки намерен достичь их. Получив необходимую информацию, я обладаю полным пониманием финансового положения человека, его желаний и предпочтений. Теперь могу смело перейти к следующей стадии своей работы – поиску и выработке решения финансовых задач клиента.

6.Выработка решения

После первой встречи я буду четко знать вашу финансовую ситуацию, ваши требования, пожелания, жизненные цели и задачи. Все это поможет мне более точно подобрать для вас подходящее решение. Я удалюсь на 2 — 3 дня, чтобы все обдумать, проанализировать рынок и отработать возможные варианты. После чего подготовлю проект решения и позвоню вам, чтобы назначить точное место и время второй встречи.

7.Вторая встреча

На второй встрече я напомню, о чем мы договорились на первой встрече, уточню изменилось ли что-то с момента нашей последней встречи. Если все осталось без изменений, то я предлагаю вам на рассмотрение проект решения и отвечаю на все волнующие вопросы.

8.Подписание документов

После того как вы убедитесь, что я предложил решение на 100% подходящее именно вам и оно такое каким вы просили меня его сделать — вы подписываете его, а я проверяю документы и отправляю их в соответствующую компанию для проверки и завершения оформления.

9.Звонок через месяц

Примерно через месяц после подписания контракта я обязательно позвоню вам с тем чтобы узнать, как идут ваши дела. Как вы себя чувствуете после подписания контракта (например, страхования жизни).  Чувствуете ли вы себя защищенными. Узнаю есть ли какие-либо вопросы или замечания по поводу действия контракта. Если все хорошо, то здесь мы переходим в режим сопровождения.

10.Сопровождение

Я всегда спокоен за отзывы о моей работе, потому что, став моим клиентом человек становится им практически на всю жизнь. Это накладывает на меня определенные обязательства перед клиентом. Большинство контрактов, которые я открываю рассчитаны на 15-25 лет действия, а то и на всю жизнь и естественно на протяжении действия контрактов я неустанно сопровождаю своих клиентов. Нам не требуется постоянно встречаться, но раз в полгода – год мы встречаемся, чтобы проверить действие контрактов. Например, чтобы проверить инвестиционный портфель клиента, что-то подкорректировать. Кроме этого у людей постоянно возникают вопросы по поводу действия контрактов, поэтому я всегда для них доступен, возникшие вопросы мы можем решить по телефону или связаться в skype.

11.Проводник в мире личных финансов

Я как проводник по незнакомой местности. Представьте себе, что вы отправляетесь в поход по незнакомой местности и вам обязательно нужно достичь цели. Но это опасная местность, там есть крутые склоны, обрывы, опасные болота и непроходимые леса и если вы пойдете в одиночку, то наверняка столкнетесь со многими проблемами. Если у вас будет проводник, вы придете к своей цели очень быстро и кратчайшим путем. Я – проводник в мире личных финансов, помогаю людям кратчайшим и быстрым образом достичь целей с минимальными рисками и потерями.

12.Рекомендации друзьям и коллегам

 

После первой встречи или после того как вы одобрите и подпишите предложенное решение, я попрошу вас дать мне контакты ваших родных и близких, друзей и знакомых для того, чтобы я смог пойти к ним и помочь решить финансовые задачи. Естественно если вы меня им порекомендуете. Таким образом я развиваюсь, а самое главное делаю людей счастливее, а как следствие — мир лучше!

Друзья, сегодня мы рассмотрели механизм работы финансового советника для выработки  понимания кто такой независимый финансовый консультант, зачем он вам нужен и как он работает. Надеюсь данная информация будет полезна. Если вы осознаете, что вам нужна помощь финансового советника, записывайтесь ко мне на консультацию? Перед встречей можете скачать брошюру в которой указан порядок нашего будущего сотрудничества.

On-line?консультация

До встречи!

С уважением,

Алексей Протасевич
финансовый советник