Инструкция по открытию брокерского счета
Распечатайте эту страницу с перечнем действий для открытия счета.
- Заполните электронную заявку на открытие брокерского счета
Для подачи заявки необходимо выбрать имя пользователя и пароль, чтобы обеспечить безопасность вводимой вами информации. - Предоставьте финансовые, дисциплинарные и удостоверяющие личность документы
В соответствии с требованиями регулирующих органов США для одобрения брокерского счета компания IB обязана проверить определенные финансовые, дисциплинарные и удостоверяющие личность документы. Документы запрашиваются в электронной системе заявок или агентом по продажам. Отправить документы необходимо по адресам, указанным в разделе Обратная связь > Служба поддержки > Загрузка/факс/почта на сайте IB. - Профинансируйте счет
Отправьте в IB чек (вместе с формой депозита или указав на чеке номер счета) или wire-перевод (для этого обратитесь в ваш банк) в соответствии с инструкциями по депозитам. Чек или перевод должен покрывать торговлю в мастер-счете, комиссии и переводы на клиентские счета. Электронный перевод средств (ACH), перевод от брокера к брокеру (ACAT) и внутренний перевод IB осуществляются автоматически. В случае неполучения средств в течение 45 дней с момента одобрения счет будет закрыт. Необходимо внести $10,000 или эквивалентную сумму, которая будет учитываться в счет комиссии за первые пять месяцев. - Рассмотрение заявки
После того, как все требования будут удовлетворены, а заявка отправлена в IB, мы начнем процесс рассмотрения. Заявка считается заполненной, когда в выпадающем меню «Вход» в разделе «Завершить заполнение заявки» не осталось невыполненных задач. В некоторых случаях от вас могут потребоваться дополнительные шаги. Тогда вы получите уведомление по электронной почте и в разделе Вход/Заполнить заявку. - Решение по заявке
Мы рассмотрим вашу заявку и сообщим о принятом решении. Если вы хотите осуществлять сделки с ценными бумагами, IB обязана отправить вашу заявку Фондовой бирже Нью-Йорка на одобрение. Обычно этот процесс занимает 2-3 недели. - Торгуйте
После того, как мы получим ваш перевод, вы сможете торговать с мастер-счета. Средства, полученные до 16:00 ET, становятся доступны для торговли на следующий рабочий день в обычном порядке. Текущий статус депозита или перевода виден в разделе Статус средств в Управлении счетом. - Откройте клиентские счета
С полным раскрытием информации
Вам будет предоставлена ссылка на отдельную страницу, где ваши клиенты смогут открыть счет электронным способом. Чтобы правильно привязать счет, необходимо, чтобы ваш клиент подал заявку именно по предоставленной ссылке, а не через обычную систему регистрации на сайте IB. Чтобы увидеть статус заявки вашего клиента, войдите в Управление счетом. Кроме того, в «Управлении счетом» вы можете создать шаблон клиентского счета, чтобы сохранить и использовать информацию по заявке для новых клиентских счетов.Без раскрытия информации
Для настройки индивидуальных клиентских счетов нажмите Добавить клиента в меню Вход/Управление счетом. Вам не потребуется предоставлять информацию, раскрывающую личность вашего клиента. В этом случае вы должны сами обеспечить соблюдение вашим клиентом нормативно-правовых регистрационных требований и проверить его заявку.Омнибус
Открывать клиентские счета не требуется. - Финансирование клиентских счетов
С полным раскрытием информации
Финансирование – это часть процесса подачи заявки, и ваш клиент должен будет заполнить Инструкции по депозитам, а также перечислить средства напрямую IB. Ему также потребуется отправить в IB чек (вместе с формой депозита или указав на чеке номер счета) или wire-перевод (для этого необходимо обратиться в свой банк) в соответствии с инструкциями по депозитам. Электронный перевод средств (ACH), перевод от брокера к брокеру (ACAT) и внутренний перевод IB осуществляются автоматически. В случае неполучения средств от клиента в течение 45 дней с момента одобрения счет будет закрыт.Без раскрытия информации
Финансирование клиентских счетов осуществляется путем зачисления средств на мастер-счет и их последующим переводом на счета клиентов. Зачислить средства на мастер-счет и перевести их на клиентский счет можно через Управление счетом.Омнибус
Финансирования не требуется. - Решение по клиентской заявке
С полным раскрытием информации
Вы и ваш клиент получите уведомление о принятом решении в меню Вход/Управление счетом. Для входа клиенты вводят имя пользователя и пароль, указанные при подаче заявки, а вы – логин и пароль представителя.Без раскрытия информации/Омнибус
IB не рассматривает клиентские заявки без раскрытия информации и заявки на омнибус-счета. - Торгуйте
После того, как мы получим перевод, ваш клиент сможет торговать. Средства, полученные до 16:00 ET, становятся доступны для торговли на следующий рабочий день в обычном порядке. Текущий статус клиентского депозита или перевода виден в разделе Статус средств в меню Вход/Управление счетом. Просмотр статуса также доступен вашему представителю или клиенту.
Статья обновлена: 17 августа 2023
Детально и простым языком: как у американского брокера Interactive Brokers (IB) открыть счёт.
Я веду крупный Telegram канал об инвестициях за рубежом. Провёл 2 марафона и 4 потоков курса. Перед моими глазами за 4 года открывали счета 350 человек. 50 из них столкнулись с проблемами. В тексте учтены их ошибки. Также учтены причины блокировки счетов 2020-2021 годов и изменения правил после февраля 2022 года.
Получилась пошаговая инструкция с картинками, всё, как мы любим. Обновляю её регулярно. По ней заполняли заявку мои друзья из России, Казахстана, Украины, Азербайджана, Израиля, Индонезии, Финляндии, США и Германии. Все счета одобрили.
Брокер на нашей стороне. Он будет рад начать сотрудничать. Но над ним стоят регуляторы, которые следят за выполнением законов. Если данные не пройдут фильтры, счёт не откроют. В статье описано, как всё сделать правильно.
Начнём.
Все действия по открытию счёта делаем онлайн. Ни звонки, ни отправка документов обычной почтой, ни визиты в офис не нужны.
Время заполнения анкеты 20-60 мин, будьте готовы провести его рядом с монитором.
Скорость получения ответа с результатом рассмотрения заявки от 2 часов до 22 дней, в среднем 2-3 рабочих дня (данные с реальных анкет).
Минимальная сумма для старта
Нет ограничений. С 2018 года брокер позволяет торговать с любых сумм.
Ограничения для граждан РФ
На момент написания статьи, брокер продолжает сотрудничать с инвесторами из России и открывает им счета (за небольшим исключением, читайте далее).
Подготовка документов
Сейчас мы приступим к заполнению анкеты, но не спешите бросаться вперёд. На последнем шаге будет ждать сюрприз, нас попросят прикрепить сканы двух документов. Давайте подготовим их заранее.
Подойдут и цветные, и чёрно-белые варианты. Можно использовать, и сканы, и качественные фото с телефона.
Переводить на английский язык документы не нужно.
Документ 1: Скан паспорта.
Только первый разворот с фотографией и основными персональными данными (ФИО, дата рождения, город рождения). Подойдут любые виды паспортов как национальные, так и заграничные. Оба варианта проверены — работают.
Как альтернатива, можно использовать водительские права. (Проходило в Индонезии).
Документ 2: Подтверждение адреса проживания.
Есть несколько территорий, с которыми брокер не работает: Крым, Луганск, Донецк, Белоруссия, Бирма, Кот-д’Ивуар (Берег Слоновой Кости), Куба, Демократическая Республика Конго, Иран, Ирак, Либерия, Сев. Корея, Судан, Сирия, Зимбабве. Полный список. Если вы родились или проживаете на этих территориях, счёт вам не откроют. Ищите обходные пути (регистрация на родственика).
Брокеру нужно убедиться, что вы живёте в той стране, как укажете в анкете.
Нюанс: Прописка из паспорта не подойдёт. В Америке в паспортах не пишут адрес проживания и от нас они также не примут такой формат.
- Чаще для подтверждения адреса предоставляют выписку из банка, на которой обязательно будут указаны: дата справки; ФИО; ваш адрес; данные банка.
Наличие сумм на счёте, а также их размер не важен. Мы подтверждаем справкой адрес, а не доходы.
Такую выписку во многих банках можно скачать онлайн в личном кабинете (онлайн-банк).
Однако, если у вас нет возможности подготовить эту справку, или вы житель страны, которая не входит в состав FATF, для вас справка из банка не подойдёт. Например, Украина и Казахстан не входит в состав FATF, РФ входит (кто входит и не входит — смотрите здесь). Тогда выбираем другой подходящий документ из списка ниже, на котором будет чётко указано ваше ФИО, домашний адрес и дата.
Нюанс: справки сроком давности более одного года нам отклоняли.
- Счёт за коммунальные услуги. Наиболее работающая альтернатива. Например, счёт за электричество, воду, телефон, газ.
Были случаи, когда принимали и когда не принимали. Счёт за мобильный не приняли.
- Договор аренды. Срок аренды 3, а лучше 6 месяцев.
- Свидетельство о владении имуществом.
- Водительские права. Если вы используете водительские права в качестве подтверждения адреса, их нельзя использовать и для удостоверения личности.
На сайте брокера указаны ещё несколько вариантов, но их мы не проверяли. До них дело не доходило:
- Брокерский отчёт. Выписка с брокерского счёта, выданная зарегистрированным в США брокером/дилером или зарубежным филиалом данного брокера/дилера. Также только для жителей стран участников FATF.
- Счёт за страховой полис домашнего страхования или страховой полис арендатора
- Счёт за домашнюю систему безопасности
- Уведомления государственных органов, в которых указан текущий адрес. Например, письма и уведомления из налогового управления, письма и уведомления государственного жилищного управления, уведомления о необходимости исполнения гражданской обязанности быть присяжным, уведомления о регистрации избирателя, другие официальные письма и уведомления государственных учреждений, подтверждающие имя и адрес клиента.
Этот пункт пробовали. Высылали разные госдокументы. Их все отклонили.
Нюанс: Один и тот же документ нельзя использовать одновременно и для подтверждения личности, и для подтверждения адреса
Если у вас нет ни одного документа из списка, всё равно можно решить вопрос. Позвоните в техподдержку брокера и объясните вашу уникальную ситуацию. Мне известен случай, когда адрес подтверждали через право на недвижимость родственника и документ родства с ним.
Регистрация на сайте
Перед тем как нам дадут возможность заполнить анкету, нужно зарегистрироваться на сайте.
Нюанс: Часть сайтов Interactive Brokers в России заблокированы Роскомнадзором. Страницы на домене co.uk могут не работать, в этом случае
- Вариант 1: В адресе сайта меняйте домен на .com или .com.hk
- Вариант 2: Используйте другой интернет. (вместо домашнего мобильный или с работы). Разные провайдеры с разной точностью исполняют законы блокировки сайтов.
- Вариант 3: Используйте VPN.
1) Переходим на официальный сайт Interactive Brokers.
Прямая ссылка: interactivebrokers.com
Реферальная ссылка: interactivebrokers.com (при регистрации по ней вам подарят акции Interactive Brokers до $1 000, а мне сделают выплату. Условия)
Нюанс: Если сайт открылся на английском, а вы хотите на русском, его можно перевести через браузер. Например, в браузере Chrome нажмите правой кнопкой в любой области сайта и выберите «перевести на русский».
2) Нажимаем кнопку «открыть счёт». Выбираем «Заполнить заявку».
3) Можно выбрать русский язык, тогда все поля и пояснения будут на русском.
4) Указываем свой адрес эл. почты, придумываем имя пользователя и пароль, заполняем страну проживания.
Нюанс: Для почты нужно использовать зарубежный почтовый сервис. Рекомендую Gmail. Если такой почты нет, отвлекаетесь и создаёте почту. Почту местных сервисов (например, @mail @bk @yandex) не используем. Письма на них от Interactive Brokers не всегда доходят.
Нюанс: Имя пользователя и пароль вы будете заполнять постоянно в дальнейшем при входе в торговый терминал. То есть это доступ к вашим деньгам. Придумайте запоминающийся логин и надёжный пароль. Пароль запишите, не надейтесь на память.
Правила создания имени:
- Буквы только английские
- Длина от 9 символов
- Содержит минимум 3 буквы
- Без пробелов и спец символов
- Можно использовать только маленькие буквы
Правила пароля:
- Буквы только английские
- Не может совпадать с именем пользователя
- Длина от 8 до 40 символов
- Содержит хотя бы одну букву
- Содержит хотя бы одну цифру
- Без пробелов и спец символов
- Заглавные и маленькие буквы отличаются
Нюанс: Если видите предупреждение: «В связи с санкциями в отношении России, в настоящее время IB не принимает переводы в RUB….» — то не пугаемся. Это не ограничение открывать счета русским. Здесь речь только о валюте перевода, что вы не сможете пополнить счёт в рублях. Пополнять можно долларами, евро, юанями.
Жмём «Создать счёт»
5) Теперь проверяем почту и в письме от Interactive Brokers нажимаем ссылку «Подтвердить счёт». (проверяйте спам).
Нюанс: Если по ссылке перейти не удаётся, скопируйте ссылку и замените окончание в ней с co.uk на com или включайте VPN.
6) После перехода по ссылке вводим свой логин и пароль.
Заполнение анкеты
И вот только теперь нам дают возможность начать заполнять анкету для открытия счёта.
Нюанс: До этапа инструкции 31, если вы прервёте процесс, и «отложите назавтра», то придётся следующий раз заявку заполнять заново с пункта 7.
7) Выбираем тип счёта – частное лицо.
Нюанс: Можно открыть совместный счёт, если вы хотите управлять активами вместе, например, с супругой/супругом. Но этот вариант не надо использовать для «облегчения» передачи наследства. Почему и как решать вопрос наследования правильно слушайте в подкасте.
Выбираем язык ввода данных. Заполнять можно как на русском, так и на английском языках. В обоих случаях заявка проходит одинаково успешно (проверено).
9) На следующем этапе начинаем заполнять длинную страницу с персональными данными. ФИО необходимо вводить в точности, как оно написано на официальных документах, которые вы подготовили для подтверждения личности (скан паспорта, водительские права).
Если будете прикреплять паспорт русский — заполняете ФИО по-русски. Если зарубежный — то по-английски.
Поле «Обращение»: Мистер/миссис/другое ни на что не повлияет. Выбираете любое.
10) Если указали на русском, ниже есть возможность указать ещё раз на английском (как на загран паспорте). Не обязательно, но желательно.
11) Заполняем адрес проживания и почтовый адрес.
IB присылал мне изредка обычными письмами некоторые необязательные документы по отчётности купленных акций. Пользы и нужды в них не было.
В поле «адрес строка 1» указываем название улицы и дом. Выбираем в рамках списка, который он предлагает.
В поле «адрес строка 2» указываем квартиру.
Ниже город и индекс.
12) Если адрес проживания отличается от прописки, ставим галку и заполняем.
Если гражданство и/или страна рождения отличаются от страны проживания, ставим галочку и заполняем одноимённые поля.
Нюанс: Если вы родились в СССР, а теперь живете на той же территории с другим названием страны, то ставить, что страна рождения отличается, не нужно.
Например, вы родились в КазССР теперь живете в Казахстане. Галку не ставите.
Родились в КазССР теперь живете в России. Галку ставите.
13) Указываем номер телефона. В качестве телефона пишем реальный номер мобильного телефона, на который вы сможете принять сообщение. Без плюсика.
14) Заполняем дату рождения;
Нюанс: Обратите внимание при заполнении даты, сначала пишите год, потом месяц, потом день.
Далее семейное положение;
количество иждивенцев (детей);
и налоговый номер TIN/ИНН. Если он у вас есть, но вы забыли — ищите. Заполнить поле нужно обязательно.
Нюанс: Если в вашей стране не выдают налоговые номера. Например, в Азербайджане их выдают только госслужащим. То убираем галку «У меня есть налоговый номер» и выбираем причину, например: «Законодательство указанной страны не требует наличия TIN».
15) Выбираем тип документа и заполняем его номер. Серию и номер паспорта в случае РФ пишем слитно.
16) Далее нужно указать трудовую деятельность.
Стоит подойти к заполнению поля со всей ответственностью, так как Interactive Brokers иногда просит дослать подтверждающие документы.
Например, если указать, что вы наёмный работник, то IB может запросить карточку вашего работодателя: Юридические реквизиты: номер, адрес, название, телефон и т.д. С этим мы сталкивались.
Если вы ИП, выбираете «Самозанятый». В наименовании своё ИП ФИО.
17) Ниже будет поле «Вы или кто-либо из ваших ближайших родственников является сотрудником или зарегистрирован у брокера-дилера, консультанта по инвестициям».
Проще чтобы там было «нет». Если вы работаете в финансовом секторе, папример, в европейском банке, который оказывает брокерские услуги, то по закону вы обязаны уведомить работодателя о том, что открываете счёт у брокера. В этом случае ставите «да» и заполняете поля карточки работодателя.
18) Указываем источник благосостояния, или простыми словами, откуда у вас деньги для инвестирования. Нужны только те данные, которые вы сможете подтвердить официальными документами.
Например, если указать источник пополнения — заработная плата, могут запросить подтверждение от работодателя (для России это справка 2 НДФЛ).
Если указать, что источник дохода сдача в аренду недвижимости – брокер запросит договоры аренды и документ на право владения собственностью.
Для бизнесмена и ИП подтверждающий доходы документ – налоговая декларация за прошлый год.
Если указать, что вы безработный – это не препятствие к открытию счёта, но в этом случае у вас должен быть капитал не менее $100 000.
Нюанс: Не советую указывать доход от фондового рынка, дивидендов. В этом случае у вас запросят комплект документов, заполненных по американским законам, что сделать будет крайне сложно. Лучше опустить эту деталь биографии, если она незначительна.
19) Далее выбираем валюту счёта. Базовая валюта нужна только для того, чтобы понять, в какой валюте показывать вам ваши данные на счёте.
Базовая валюта не влияет на то, какой валютой можно пополнять брокерский счёт или в какой валюте будут покупки.
Базовую валюту можно будет поменять в дальнейшем в личном кабинете.
Если у вас нет обоснованных предпочтений, рекомендую выбрать «Американский доллар USD».
20) Далее указываем 3 секретных вопроса. Пригодятся при дополнительном подтверждении личности, если, например, забудете пароль от счёта. (мне не пригождались).
Переходим на следующий этап.
21) Вам предлагают подтвердить номер телефона. Нажмите подтвердить. Придёт SMS, введите код. Иногда приходит не сразу. Бывает на следующий день. Этот этап можно пропустить и сделать в дальнейшем в любое время. Он будет продолжать висеть сверху на каждом следующей этапе заполнения заявки. Но завершить заполнение заявки без подтверждения телефона не получится.
22) Далее выбираем тип счёта:
Наличный (cash)
– Работа только своими деньгами. Инвестору от 18 лет. Нет требований к минимальной сумме. Рекомендую выбрать этот тип.
Или Маржевой (Margin) – Если инвестор планирует занимать деньги на торговлю у брокера. (Инвестору от 21 года. При счёте менее $25 000 будет ограничения на количество сделок в день).
23) Следующий блок вопросов относительно размера вашего дохода и капитала.
Заполняя доход, стоит быть готовым предоставить официальный документ для подтверждения. Брокер может его запросить (а может и не запросить, что чаще бывает).
«Собственный капитал» — это всё, что вы можете продать и обернуть в деньги. Квартира, машина, земля, инвестиции, наличность на счету.
«Ликвидный капитал» — это то, что вы можете продать быстро + деньги. Квартира не будет ликвидным активов, а вот акции на фондовом рынке будут.
Как быть, если суммы реальные меньше? Насколько я мог наблюдать, IB не всегда внимательно подходят ко всяким справкам. Чаще всего, вас ничего дополнительно не спросят.
В крупнейшей группе FB о IB рекомендуют иметь подтверждающие документы минимум на 60% от заявленных сумм.
Однако у меня в практике был случай, где доход студента в 40 000 долларов в год подтвердили справкой на 5 000 рублей, и счёт одобрили.
При заполнении стоит руководствоваться здравым смыслом и логикой, если указывать статус занятости «безработный» и при этом заполнять положительными данными «сумму ежегодного дохода», будут вопросы.
24) Указываем цели инвестирования, они должны совпадать с типом счёта на этапе 22.
- Если мы выбрали «наличный счёт», то наши цели: «Рост», «Сохранение капитала и получение прибыли».
- Для «маржевых счетов» лучше подойдёт: «Выгода от активной торговли и спекуляции».
25) Далее указываем торговые разрешения и опыт. Акции и облигации — это базовые инструменты, советую их обозначить. Если указать доступ к акциям, вы также получите доступ и к ETF на базе акций, то же самое и с облигациями. Указываем, активы каких стран хотим покупать.
Заполняем свой опыт работы с биржей. Вам позволят торговать, без ограничений, если указать:
- Опыт более 1 года
- Частоту сделок не менее 1-10 в год
- Уровень знаний не менее, чем «хорошее»
26) Далее указываем, есть ли у вас особая связь с фондовым рынком. Если указать на все три вопроса «Нет», это избавит от дополнительных вопросов.
27) Далее указываем, откуда вы узнали о Interactive Brokers. Подставляете любое подходящее значение.
Все поля будут заполнены на основе прошлых введённых данных. Нам остаётся только указать, в какой стране, кроме США, вы обязаны уплачивать налоги.
Нюанс. Вы заполняли свою дату рождения ранее в формате год-месяц-день. В налоговой форме она переведена в формат месяц-день-год. Это не ошибка.
В блоке «Право на налоговые льготы» ставите галочку «Я подтверждаю, что являюсь резидентом указанной ниже страны в рамках налогового соглашения между этой страной и США.» и выбираете нужную страну, например Россию.
29) Ещё ниже соглашаетесь, что вы честны и согласны на обмен данными в электронном виде.
В конце странице поставьте галку, что согласны получать информацию в электронном, а не бумажном виде. Поставьте подпись, что вы не врёте. То есть просто пишем имя и фамилию. Переходим на следующий этап по кнопке «Продолжить».
30) Далее соглашаемся, что ознакомлены со всеми документами. Ещё раз ставим подпись. Переходим на след этап.
31) Теперь нам остаётся прикрепить фотографию паспорта и документа, подтверждающего адрес.
Если не появились поля для прикрепления документов — это глюк. Перезагрузите страницу. Обязательно должны появиться поля для документов:
Важно: Пока вы не прикрепите документы, вашу заявку не будут рассматривать. Убедитесь, что документы загружены, иначе процесс рассмотрения счёта не будет запущен.
32) Вам будет предложено профинансировать ваш счёт, не дожидаясь его одобрения. Делать этого не советую. Это никак не ускорит рассмотрение счёта.
До одобрения могут появиться у брокера вопросы, и если вы не найдёте на них ответ, счёт не будет открыт.
К тому же если вы из РФ при переводе в банке запросят документ — подтверждение открытия брокерского счёта. Он доступен только после открытия.
У друга был случай, когда деньги до брокера дошли, но счёт не был одобрен. Не рискуйте.
33) Ниже брокер предложит подписаться на рыночные данные. Это платная подписка. Спокойно пропускайте. Подписаться можно будет позже в любой момент.
34) Ещё брокер предложит скачать мобильное приложение. Советую это сделать. Через него можно не только удобно следить за портфелем, но и использовать приложения для дополнительного подтверждения при входе в личный кабинет или торговый терминал (двухфакторная аутентификация).
Этот пункт можно сделать уже после одобрения счёта.
Поздравляю, заполнение заявки Interactive Brokers на открытие счёта завершено. Остаётся дождаться результата её рассмотрения.
Результаты рассмотрения заявки
Запаситесь терпением. Будьте готовы ждать заветное письмо на почту. Средний срок рассмотрения 2-3 дня, но в некоторых случаях ожидание доходило до 3-х недель или наборот, завершалось в тот же день.
Если вопросов к вам не будет, вы получите письмо подобного вида:
Нюанс: Брокер будет высылать другие письма, например, с напоминанием о необходимости профинансировать счёт. Игнорируйте их, дождитесь письма с подтверждением открытия счёта.
В случае задержки звоните для уточнения статуса заявки по телефонам брокера. Вот список. Есть поддержка на русском языке.
После одобрения счёта можно перейти к переводу денег.
Что чаще всего не нравится брокеру:
Если к вам будут вопросы, то вы получите письмо с описанием, что нужно поправить. Нам присылали такие письма:
- Неподходящий документ для подтверждения адреса
- Просьба подтвердить источник дохода (в первую очередь при крупных суммах от $100 000).
Напишите ответ, не стирая прошлую переписку, и отправьте его не ответным письмом по адресу отправителя, а на адрес newaccounts@interactivebrokers.com
Если счёт не одобрили.
Вы получите письмо, где будет указано, что вам отказано. Там не будет указана причина. Её вам никто не скажет (можете не звонить и не мучить колл-центр). Зато будет фраза «вы можете попробовать позже, когда ваша ситуация изменится».
Не пугайтесь. Ничего ждать не надо. Пробуйте отправить заявку ещё раз хоть в тот же день.
Для этого нужно будет пройти весь процесс создания заявки ещё раз с пункта 1. Почта может быть та же. Имя пользователя и пароль поменяйте.
Но перед повторной попыткой сядьте и подумайте, что именно не устроило брокера. Если проблемный момент не обойти, вы опять получите отказ.
Если не смогли разобраться сами — напишите в наш Telegram чат. Это крупное сообщество инвесторов в зарубежные акции, там помогут https://t.me/Dividends_chats
Или можете купить полноценный курс о зарубежном инвестировании. В нем вся информация собрана воедино: комиссии, налоги, обслуживание, выбор акций… Узнать больше.
Создание аккаунта
Можно перейти по этой ссылке и сразу попасть на страницу регистрации.
Также можно попасть в эту форму через главную страницу сайта Interactive Brokers – для этого в правом верхнем углу нужно нажать Открыть счет.
В появившейся форме сразу выбираем красную кнопку Заполнить Заявку. Interactive Brokers позволяет открыть большое количество различных типов счетов, актуальных в основном для зарубежных и институциональных инвесторов, нас интересует обычный частный счет.
В появившейся форме Interactive Brokers сразу коротко описывает процесс и говорит, какая информация понадобится. В правом верхнем углу можно выбрать язык, если по умолчанию не выбран Русский.
Далее буду делать более крупные скриншоты непосредственно с полями для заполнения, чтобы их было лучше видно. В форме в правой части экрана указываем адрес электронной почты, имя пользователя, которое далее будет логином при входе в систему, и пароль. Сразу стоит их записать в надежном месте, чтобы не забыть. Обратите внимание на требования к логину и паролю, которые обозначает Interactive Brokers под полем для ввода.
Чуть ниже указываем страну проживания и нажимаем Создание Счета.
Далее на указанную почту придет письмо от Interactive Brokers – нажимаем Подтвердить счет.
После этого заполняем имя пользователя и пароль, указанные ранее, чтобы заполнить анкету на открытие счета.
Базовая информация
На первом экране выбираем тип клиента – Частное лицо, язык ввода – Русский.
Далее заполняем контактные данные – здесь и далее на русском языке. Адрес нужно указать тот, который вы далее сможете подтвердить какими либо документами, это может быть как адрес регистрации, так и адрес фактического проживания (если они отличаются). Тем, кто родился за пределами России (или другой выбранной страны при открытии счета), нужно отдельно указать страну рождения.
Личная информация – здесь указываем дату рождения, страну налоговой резиденции и ИНН. Обратите внимание на формат даты, чтобы не перепутать порядок числа и месяца.
Идентификация – качестве документа, удостоверяющего личность, можно выбрать национальный российский паспорт, паспорт (подразумевается заграничный паспорт), водительские права. Лучше выбрать паспорт – российский или зарубежный не принципиально.
При выборе Паспорт вводим номер и срок истечения, другой информации не требуется.
При выборе российского паспорта нужно ввести номер гос. идентификационной карты (серия и номер паспорта) и дату выдачи.
Далее идет блок Трудовая деятельность. Если вам одновременно подходит несколько опций (например, наемный работник и хозяин дома), выберите ту, которая приносит вам основной доход.
Если выбрать пункт Наемный работник, нужно будет указать информацию о работодателе. В других опциях дополнительной информации не требуется.
Помимо трудовой деятельности нужно также указать источник благосостояния. При выборе опции Наемный работник выше в этом блоке будет автоматически указана заработная плата, но указать можно несколько вариантов. Например, для тех, кто уже инвестирует на фондовом рынке, будут актуальны пункты Процентные ставки/дивиденды и Доход от рыночных операций.
Следующий блок – информация о счете, где нужно выбрать тип счета и базовую валюту. Обе настройки при необходимости можно будет изменить в личном кабинете после открытия счета.
Для типа счета есть три варианта – Наличный (Cash), Маржевый (Margin) и Маржевый портфель.
В чем разица:
- Наличный счет позволяет совершать операции только с использованием собственного капитала – плечи и шорты будут недоступны. Этот вариант подойдет, если вы планируете совершать только простые сделки по покупке-продаже акций.
- Маржевый счет позволяет открывать короткие и длинные маржинальные позции. Вопреки распространенному мнению, маржевый счет не требует минимального капитала 25 тысяч долларов – это правило распространяется только на участников рынка, активно торгующих внутри дня. Чтобы иметь возможность участвовать во всех идеях, публикуемых на этом сайте, нужен маржевый счет.
- Маржевый портфель – это “продвинутый” маржевый счет со сниженными маржинальными требованиями (т.е. можно использовать больше заемного капитала для сделок). Для открытия и использование маржевого портфеля на счете должна быть сумма более 100 тысяч долларов
В качестве базовой валюты можно выбрать доллар, евро, рубль и еще около двух десятков других валют. В базовой валюте будут будет отображаться динамика счета, списываться комиссии и т.д. Если вы планируете инвестировать в основном на американском рынке, в качестве базовой валюты удобнее выбрать американский доллар. При этом базовая валюта никак не влияет на способ пополнения счета – можно выбрать в качестве базовой валюты доллар, а пополнять в рублях, и наоборот.
Следом идет раздел с тремя секретными вопросами.
Нажимаем внизу Продолжить, чтобы перейти на следующую страницу.
Настройка торгового счета
Первый блок – Доход и капитал. Здесь нужно указать размер чистого годового дохода (за вычетом налогов), собственный капитал (общая стоимость всех активов, включая недвижимость и т.д.) и собственный ликвидный капитал (денежные средства и то, что можно быстро конвертировать в деньги, например, акции и облигации).
Лучше указывать капитал и ликвидный капитал от 20 тысяч долларов и доход от 40 тысяч долларов в год, чтобы был доступен широкий набор инструментов – в противном случае в теории могут быть ограничения.
Также стоит иметь в виду, что формально в IB есть торговые требования к счетам (которые по факту особо не соблюдаются) – они доступны по ссылке.
Инвестиционные намерения – выбираем Рост, Хеджирование и Выгода от активной торговли и спекуляции. Эта комбинация позволяет пользоваться любыми финансовыми инструментами. При этом третий и четвертый пункт являются взаимоисключающими, и если выбрать Сохранение капитала, то, например, опционы будут недоступны.
Торговые разрешения и опыт – лучше везде выбирать опыт от 3 лет, более 10 сделок в год и Обширные знания. Эти пункты все равно никто не будет проверять, но если выбрать отсутствие опыта и знаний, IB может ограничить доступ к части инструментов. По умолчанию для выбора доступны акции, опционы и валюты на разных рынках.
Можно также выбрать дополнительные инструменты, например, облигации, фьючерсы и т.д. Все инструменты при необходимости можно корректировать в личном кабинете после открытия счета.
Информация о работодателе – для подавляющего большинства инвесторов ответ Нет (проверить, выбран по умолчанию), нажимаем Продолжить.
Соглашения
Это техническая страница, связанная с налогообложением – нужно просто поставить две галочки ближе к концу страницы.
А внизу подписать – просто скопировать свое имя и вставить свое полное имя в графу Обязательно.
Далее появится новая страница с большим количеством юридических документов. При желании можно с ними ознакомиться, но по умолчанию нужно в любом случае все принять.
Следующая страница – программа повышения доходности акций. На самом деле это IB спрашивает разрешение брать ваши акции в РЕПО, и взамен будет делиться 50% от заработанной доходов IB, которые принесут эти акции, если кто-то будет их использоваться для коротких позиций.
После этого IB спрашивает, как нашли сайт, и отображает всю информацию, которую заполнили ранее. Всю информацию нужно внимательно проверить перед тем, как перейдете на следующую страницу, так как далее вернуться к анкете будет нельзя, редактировать информацию можно будет уже после открытия счета (либо удалить заявку и заполнить все заново).
Завершение регистрации
На финальном этапе нужно:
- подтвердить номер телефона
- загрузить документ, подтверждающий личность
- загрузить документ, подтверждающий адрес проживания, указанный ранее
- пополнять счет сразу не нужно – лучше это сделать после того, как рассмотрят заявку и одобрят открытие счета, что обычно занимает несколько дней.
Требования к документам, подтверждающим личность:
Дополнительные опциональные действия – покупка рыночных данных в реальном времени и двухфакторная аутентификация. Рыночные данные вам, скорее всего, не понадобятся, если в выне планируете активно торговать. А двухфакторную аутентификацию поставить стоит.
Чтобы настроить двухфакторную аутентификацию, нужно нажать кнопку Защитите Свой Счет и следовать инструкциям далее.
Обратите внимание! Это единственный крупный американский онлайн-брокер, открывающий счета гражданам постсоветского пространства и предоставляющий русскоязычную поддержку.
Содержание
- В двух словах о компании Interactive Brokers
- Счета и торговые условия
- Как зарегистрироваться на сайте Interactive Brokers?
- Подготовка документов
- Пошаговая инструкция по открытию счета в Interactive Brokers
- Видео – Как открыть счет в Interactive Brokers?
- О торговых платформах
- Способы ввода и вывода средств
- Материалы для обучения
- Контакты компании
- Плюсы и минусы Interactive Brokers
- Отзывы трейдеров о Interactive Brokers
- Видео – Обзор брокера Interactive Brokers
В двух словах о компании Interactive Brokers
В течение всех лет существования компании (а это больше 40 лет) главной ее целью было создание технологии, которая «обеспечит ликвидность на лучших условиях». Достаточно быстро Interactive Brokers удалось добиться успешных экономических показателей – сейчас капитал компании превышает $6 млрд.
Главный офис находится в Гринвиче, штат Коннектикут. В штате – 1200 сотрудников. Деятельность компании регулируется не только международными организациями FCA SEC, NYSE, FINRA, но также контролирующими органами, которые работают в конкретных государствах. Сейчас Interactive Brokers – один из лучших брокеров по версии Barron’s.
Счета и торговые условия
Одно из преимуществ компании в том, что у трейдера есть возможность самостоятельно задавать требуемые настройки счета в зависимости от своих финансовых возможностей, кредитного плеча и прочих важных условий. Все это задается при регистрации, во время заполнения анкеты. Но даже после этого вы вправе менять конфигурацию – зайдя в личный кабинет, можно выбирать другие настройки (они перечислены в таблице ниже).
Таблица. Основные настройки в личном кабинете.
| Настройка | Краткое описание |
| Подписка на исследования | На электронную почту будут приходить бесплатные аналитические материалы |
| Тип клиента | Это может быть один либо несколько участников, для ИП или частных лиц |
| Валюта | Рубль, евро или доллар |
| Рыночные сведения | Поставляются в соответствии с комиссией биржи, предоставляющей эти данные, или бесплатно |
| Комиссии | Они будут зависеть от выбранных продуктов – металлы, опционы, фьючерсы, акции или «Форекс» |
У частных трейдеров есть возможность открывать:
- личные счета (для одного пользователя);
- семейные (совместные);
- IRA-счета;
- депозиты для друзей или семьи (максимальное число участников).
На заметку! Что же касается индивидуальных предпринимателей, то для них доступен специальный счет «Малый бизнес».
Как зарегистрироваться на сайте Interactive Brokers?
Все действия, касающиеся открытия счета, выполняются онлайн. То есть никаких звонков, визитов в офис или отправки документов обычной почтой. Для заполнения анкеты потребуется 20-60 минут, будьте готовы провести это время за компьютером. Среднее время получения ответа – от 2 до 22 дней, но практика показывает, что обычно это 2-3 дня.
Перед тем как приступить к заполнению анкеты, советуем позаботиться о сканах 2 документов (они потребуются в конце процедуры).
Подготовка документов
Для регистрации потребуется скан паспорта (национального или заграничного) и подтверждение адреса проживания (выписка из банка, счет за коммунальные услуги, договор аренды, свидетельство о владении имуществом, водительские права и т. д.). Переводить документы на английский язык не нужно.
Пошаговая инструкция по открытию счета в Interactive Brokers
Шаг 1. Перейдите на официальный сайт брокера по ссылке https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/home.php. В случае если язык автоматически не сменился на русский, кликните по иконке выбора языка и выберите из выпадающего списка «Русский».
Шаг 2. Нажмите «Открыть счет», выберите раздел «Частный инвестор или трейдер».
Шаг 3. На странице найдите блок «Открыть счет», кликните там по кнопке «Заполнить заявку».
Шаг 4. После этого вас перенаправят на страницу заполнения заявки. Найдите блок «Зарегистрируйте свой счет», укажите там всю необходимую информацию (она будет использоваться для входа). На странице есть подсказки по заполнению, а потому трудностей быть не должно.
Шаг 5. Графа «Страна/Регион». Укажите здесь страну проживания.
Шаг 6. После того как вы нажмете на кнопку «Продолжить», система предложит подтвердить свой электронный адрес.
Шаг 7. Зайдите в свой почтовый ящик, найдите там письмо от Interactive Brockers и в нем нажмите «Подтвердить счет».
Шаг 8. В графе «Тип клиента» выберите «Частное лицо». Выберите язык ввода данных (в нашем примере – русский).
Шаг 9. Правдиво заполните блок личной информации.
Шаг 10. В разделе «Адреса» укажите адрес, который сможете подтвердить документально.
Шаг 11. Укажите место работы. Считается, это нужно для проверки того, не занимаете ли вы должность, на которой можете владеть инсайдерской информацией.
Шаг 12. Выберите источники средств, которые будут использованы для финансирования счета.
Шаг 13. В графе «Тип счета» выберите «Наличные». В графе «Базовая валюта» выберите «Американский доллар».
Шаг 14. Напишите ответы на секретные вопросы.
Шаг 15. Раздел «Нормативная информация». Здесь просто поставьте 2 галочки «Нет».
Шаг 16. В разделе «Доход и капитал» укажите годовой чистый доход, собственный капитал и ликвидный собственный капитал.
Шаг 17. Выберите цели инвестирования (на собственное усмотрение).
Шаг 18. Эксперты советуют указывать информацию, как на скриншоте (или больше), даже если у вас нет никакого опыта в инвестировании.
Шаг 19. Очень внимательно заполняйте форму W-8BEN. От этого будет зависеть, в каком размере придется платить налог.
Шаг 20. Еще раз выберите свою страну в разделе о налоговых льготах.
Шаг 21. Поставьте галочки, как на изображении ниже.
Шаг 22. Укажите свою подпись.
Шаг 23. После этого поставьте возле всех пунктов галочки о согласии.
Шаг 24. Укажите, откуда вы узнали об Interactive Brockers.
Шаг 25. Контрольная проверка всех данных, которые вы ввели, перед загрузкой подтверждающих документов. В примере они, разумеется, вымышленные.
Шаг 26. Приступайте к загрузке документов, о чем уже упоминалось выше. Подтверждением личности может выступить национальный или заграничный паспорт, для подтверждения адреса проживания можно использовать выписку из банка, счет за коммунальные услуги, договор аренды, свидетельство о владении имуществом, водительские права и т. д.
Обратите внимание! Указанный вами адрес должен совпадать с тем, что имеется в загруженном документе.
Шаг 27. Загрузив документы, подождите подтверждения заявки несколько рабочих дней. Регулярно проверяйте почтовый ящик – на него придет уведомление о проблемах, которые нужно устранить, или об успешном открытии счета.
На заметку! На этом процесс открытия счета заканчивается. В дальнейшем вы сможете пополнить депозит и приступить непосредственно к торговле.
Видео – Как открыть счет в Interactive Brokers?
О торговых платформах
После открытия торгового или бесплатного демонстрационного счета трейдер сможет совершать следки, используя одну из нескольких торговых платформ.
Таблица. Краткий обзор торговых платформ.
| Наименование | Краткое описание |
| iBot | Специальный мессенджер, который позволяет быстро обмениваться информацией, вводить голосовые команды. Устанавливается как мобильное приложение, благодаря чему позволяет контролировать рыночную ситуацию из любого места, где есть Интернет. |
| Портал клиентов | Это единый инструмент, с помощью которого пользователь может просматривать все котировки в режиме реального времени, открывать сделки, следить за открытыми ордерами и т.п. С помощью портала клиента можно также проводить быструю торговлю, а также получать уведомления, связываться с представителями службы поддержки, проверять отчетность, переводить позиции. |
| IBKR API | Специальный инструмент для персонализации торговли за счет разработки собственных торговых стратегий. Приложение позволяет просматривать рыночные данные, открывать и закрывать ордера в 1 клик, добавлять любые индикаторы и другие инструменты анализа как в окно графика, так и на свой сайт (при его наличии). |
| TWS для ПК | Это специальная платформа, которая создана для активных трейдеров, предпочитающих работать одновременно с разными инструментами инвестирования – торговля на «Форекс», использование торговых алгоритмов, трейдинг на новостях и т. п. С помощью этой платформы можно просматривать портфель опционов, изучать инструменты технического анализа, применять торговые алгоритмы и т. п. |
| IBKR WebTrader | Это достаточно простая и в то же время многофункциональная торговая платформа, позволяющая торговать различными инструментами на 120 рынках мира – это опционы, акции, облигации, фонды, иностранная валюта и др. |
| IBKR Mobile | Аналогичная торговая платформа, которую можно скачать и установить на Android либо устройства компании Apple. |
Читайте также: Обзор инвестиционной компании Freedom Finance. Помимо того, вас наверняка заинтересует статья о форекс-брокере ForexTime.
Способы ввода и вывода средств
Среди способов пополнения и вывода средств доступны банковские переводы, безналичные онлайн-платежи и другие.
Таблица. Сравнение способов пополнения и вывода.
| Наименование способа | Комиссия | Сроки исполнения |
| Wire-перевод | Только комиссия банка | До 3 рабочих дней |
| Онлайн-платеж | 0% | Моментально |
| АСН-перевод | Только комиссия банка | До 3 рабочих дней |
Существует и несколько других способов перевода, однако зачастую они доступны клиентам из США, Европы или Австралии. Граждане России и других стран СНГ в основном используют банковские переводы – соответствующую информацию можно уточнить в компании Interactive Brokers.
Материалы для обучения
На сайте компании можно найти несколько разделов, посвященных обучению и развитию трейдеров.
- Академия трейдинга – ресурс в первую очередь будет интересен для опытных участников.
- Регулярные вебинары по разным темам рынка Форекс.
- Короткие видеоуроки – специально для начинающих.
- Комментарии экспертов (блоги, социальные сети).
На заметку! Есть и множество удобных вспомогательных ресурсов – это приложения для трейдера, календари с актуальными экономическими новостями и т. п.
Контакты компании
Связаться с представителями компании можно такими способами:
- задать вопрос в чате в режиме онлайн;
- уточнить информацию по бесплатному телефону 8(800)100-85-56;
- позвонить по телефону +41-41-726-9506 (специально для русскоговорящих клиентов).
При этом компания не поддерживает обмен электронными письмами. Все вопросы можно решить оперативно по указанным номерам телефона либо в чате (на странице брокера).
Плюсы и минусы Interactive Brokers
Обзор компании показывает, что это довольно надежный брокер с многолетним опытом работы на рынке, сотрудничество с которым дает несколько неоспоримых преимуществ.
- Гарантии своевременного вывода средств в полном объеме.
- Корректное исполнение торговых операций.
- Возможность работать на современных, комфортных торговых платформах.
- Бесплатный демо-счет, на котором можно проверить индикаторы, торговые стратегии без риска потери собственных средств.
- Бесплатные учебные и аналитические материалы удобные сервисы, которые будут особенно полезны для начинающих трейдеров.
При этом можно выделить и некоторые минусы.
- Системы пополнения депозита и вывода средств используются в основном в странах Европы, в США и Австралии.
- Для клиентов из России и СНГ доступно намного меньше способов вывода и пополнения – о них следует уточнять отдельно у представителей компании.
- Отсутствие каких-либо бонусов при пополнении, конкурсов и других акций среди клиентов.
Отзывы трейдеров о Interactive Brokers
Среди представленных в сети отзывов о брокере можно найти как положительные, так и отрицательные комментарии. Однако большинство трейдеров отзываются об Interactive Brokers хорошо. Отмечается корректная работа, четкое исполнение соглашения, финансовых обязательств. Некоторые трейдеры определяют компанию, как лучшего брокера для сотрудничества.
Среди минусов иногда выделяют подвисание торговой платформы, неоперативную работу службы поддержки, довольно сложную процедуру верификации. Однако жалоб на мошеннические действия, блокировку аккаунтов до сих пор не поступало.
Видео – Обзор брокера Interactive Brokers
Какому брокеру вы отдадите предпочтение?
Freedom FinanceТинькофф ИнвестицииExanteOpen Broker LimitedJust2TradeФинамАТОНUnited TradersДругой вариант
Здравствуйте, друзья!
Далеко не всех инвесторов устраивает торговля на российском фондовом рынке: нет страховки от банкротства и мошенничества брокера, маленький выбор инвестиционных инструментов, слишком высокие страновые риски и пр. Многие стремятся выйти на зарубежные биржи и расширить свои возможности. Для этого нужен посредник. В статье рассмотрим, что из себя представляет брокер Interactive Brokers, как открыть счет у него и покупать ценные бумаги для своего портфеля.
Interactive Brokers (IB) – это американский брокер, который открывает мировые фондовые рынки инвесторам со всего мира, в том числе и россиянам. К сожалению, мы не можем похвастаться возможностью выбора из большого списка посредников. Из-за санкций многие брокеры перестали обслуживать граждан РФ. На сегодня IB – самый популярный среди оставшихся в России.
Пошаговая инструкция по открытию счета
Рассмотрим пошаговую инструкцию по открытию брокерского счета в Interactive Brokers.
Шаг 1. Регистрация на официальном сайте
Переходим на главную страницу. Если автоматически сайт открылся на иностранном языке, то в правом верхнем углу можно выбрать “Русский”. Нажимаем на кнопку “Открыть счет” и “Заполнить заявку”. Первая форма потребует ввести адрес электронной почты, имя пользователя, пароль и страну проживания. Внимательно читайте требования к имени и паролю.
Инвесторы, кто уже прошел процедуру открытия счета, рекомендуют не использовать в качестве электронной почты @mail.ru или @yandex.ru. Ваши письма могут не дойти. Лучше завести почтовый ящик на @gmail.com.
Далее идет стандартная процедура подтверждения счета. На указанную в анкете почту придет письмо от IB. После перехода по ссылке надо ввести свои имя и пароль. Процедура регистрации на сайте завершена, но открытие счета еще впереди.
Шаг 2. Заполнение анкеты
На этом этапе придется заполнить несколько форм:
- Тип клиента и язык ввода данных. Нас интересует “Частное лицо” и “Русский”.
- Контактные данные: Ф. И. О., адрес проживания, номер телефона, дату рождения, страну, где вы платите налоги, и свой ИНН.
- Идентификация: вид и реквизиты документа.
- Трудовая деятельность: сфера деятельности, должность, наименование работодателя.
- Источник благосостояния: необходимо выбрать из предложенных вариантов (есть строка “Другое”, если не нашли подходящий вид доходов).
- Информация о счете: тип счета и базовая валюта. Выбрать нужно из двух видов: наличный или маржинальный счет. Первый используется только для торговли собственными средствами. Второй позволяет взять в долг у брокера. В качестве базовой валюты выбирают ту, в которой будет отображаться информация на счете. Логично, что если вы торгуете на американской бирже, то базовой валютой лучше выбрать американский доллар.
- Секретные вопросы: 3 вопроса с ответами, которые потребуются для дополнительной идентификации личности.
- Подтверждение номера телефона через СМС.
- Доход и капитал. Информация о капитале инвестора: годовом чистом доходе, собственном капитале и ликвидном собственном капитале. IB может отказать в открытии счета, если собственный капитал будет менее 20 000 $. Некоторые инвесторы указывают сведения, не соответствующие действительности. Многие отмечают формальный подход брокера к проверке документов.
- Инвестиционные намерения и намеченная цель торговли. По ответам брокер определит продукты, к торговле которыми вас допустят (можно отметить несколько вариантов).
- Инструменты и рынки, к которым инвестор хочет получить доступ (лучше указать все).
- Опыт торговли и уровень знаний. Целесообразно указать, что опыт более 1 года и хорошие знания фондового рынка.
- Наличие связи с фондовым рынком: консультант по инвестициям, сотрудник брокера, владелец более 10 % акций или руководитель компании, которая торгуется на бирже, и пр.
Все пункты анкеты надо заполнять очень внимательно. По любому из них брокер имеет право запросить подтверждающие документы. Например, сведения о работодателе, справку о доходах и пр.
Шаг 3. Заполнение формы W-8BEN
Форма W-8BEN – это специальная форма, которая позволяет инвестору платить налоги по ставке, действующей в нашей стране. Дело в том, что размер налога с дивидендов в США составляет 30 %, в России – 13 %. Между нашими странами заключен договор об избежании двойного налогообложения.
После подписания формы W-8BEN россиянин заплатит 10 % в бюджет США (налог будет перечислен автоматически). Оставшиеся 3 % придется уплатить самостоятельно в России, подав налоговую декларацию по итогам года.
Форма подписывается простым вводом своих имени и фамилии. Далее следует согласиться, что ознакомлены с документами. На предложение брокера передавать ваши акции другим инвесторам в долг лучше ответить отказом. Согласие лишит вас права претендовать на страховку в случае банкротства посредника.
Шаг 4. Прикрепление документов
Необходимо приготовить сканы (цветные или черно-белые) следующих документов:
- Паспорт (разворот с фотографией и Ф. И. О.). Подойдет отечественный или загранпаспорт.
- Подтверждение адреса проживания. Это может быть любой официальный документ, где будут четко видны ваши Ф. И. О., адрес регистрации и дата. Например, инвесторы часто отправляют счета на оплату коммунальных услуг, справку из банка о состоянии счета, свидетельство о праве собственности на жилую недвижимость и пр.
Шаг 5. Результаты регистрации счета
Большинство инвесторов получает подтверждение регистрации счета через 2-3 дня после отправки заявки. Иногда проверка растягивается на несколько недель. Interactive Brokers может запросить дополнительные документы, если:
- не устраивает документ, подтверждающий адрес проживания;
- требуется подтвердить источник дохода (например, инвестор в статусе безработного указал годовой доход более 40 000 $).
Если IB что-то не устраивает, то он укажет это в письме на электронную почту, указанную при регистрации. Если все в порядке, придет подтверждение об открытии счета. Можно заводить деньги и совершать первые покупки.
Не рекомендую пополнять счет (а такую возможность брокер будет активно предлагать) до окончательной его регистрации. Всегда остается вероятность, что заявка не будет одобрена.
После регистрации счета необходимо запросить документы, подтверждающие открытие: договоры на русском и английском языках, письмо IB. При переводе денег их может запросить банк с целью выполнения требований валютного контроля.
Тарифы и условия обслуживания
В Interactive Brokers нет сложных тарифов и запутанных условий обслуживания. Рассмотрим, как пополнить счет, как вывести с него деньги, как торговать ценными бумагами и какие комиссии придется уплатить.
Перевод и вывод денег со счета
Независимо от того, какую валюту в качестве базовой при заполнении анкеты вы выбрали, переводить деньги на счет можно в любой валюте. Некоторые банки позволяют бесплатно или с минимальной комиссией переводить рубли (например, Тинькофф Банк, Авангард) на брокерский счет. Уже потом их можно конвертировать в доллары через IB на бирже по текущему курсу.
Для перевода необходимо создать уведомление на пополнение счета:
- В личном кабинете переходим во вкладки “Платежи и переводы” – “Перевод средств”.
- Выбираем валюту и “Банковский wire-перевод”. Опыт многих российских клиентов показывает, что экономичнее переводить деньги в рублях. За операцию в долларах или евро придется уплатить комиссию от 15 $ за транзакцию (размер зависит от банка-плательщика).
- Вносим сведения о перечислении денег: банк-отправитель, номер счета, с которого будет сделан перевод, название банка и планируемую сумму перевода. Созданный шаблон лучше сохранить, чтобы не вводить каждый раз заново.
- Далее появляются реквизиты, которые нужны для заполнения поручения на перевод денежных средств в Interactive Brokers.
- В личном кабинете своего банка выбираете вкладку с переводами юридическим лицам и внимательно заполняете необходимые поля сведениями, полученными от брокера. Если все сделано правильно, деньги поступят на счет через 2-3 дня.
Несколько рекомендаций: первый платеж сделайте на небольшую сумму, сохраните шаблон перевода в личном кабинете своего банка и всегда связывайтесь со службой поддержки в случае вопросов или проблем с пополнением счета (поддержка русскоязычная).
Для всех последующих переводов денег на брокерский счет нужно будет предварительно или сразу же после перечисления средств уведомить брокера об этой операции. Созданные шаблоны значительно сократят время заполнения формы, останется только ввести сумму и нажать кнопку отправки.
Вывод средств осуществляется во вкладках “Платежи и переводы” – “Перевод средств” – “Вывод средств”. Необходимо выбрать валюту и присоединить банк, куда поступят деньги. Далее заполняется форма с реквизитами, которая сохраняется в виде шаблона. IB позволяет один раз в месяц вывести средства бесплатно. Потом комиссия составит 330 руб. при переводе в рублях и 10 $ при переводе в долларах.
Покупка и продажа ценных бумаг
Для начала торговли необходимо программное обеспечение. IB предлагает:
- Портал клиентов. Его активно используют новички. Это личный кабинет клиента, где есть все необходимые операции: торговля, уведомления, инструменты и пр. В одном месте просмотр, торговля и управление счетом.
- Терминал TWS для персонального компьютера. Аналог популярной среди российских инвесторов QUIK. Интерфейс на английском языке, поэтому нужно время, чтобы разобраться в особенностях совершения сделок. Есть демо-версия, на которой можно потренироваться еще до открытия брокерского счета.
- Терминал IBKR TWS для мобильных телефонов на iOS и Android.Аналог терминала TWS для ПК, только для тех, кто привык торговать со своего смартфона.
- IBot – это чат-бот, который встроен в любую из перечисленных выше программ. Он принимает голосовые и текстовые команды, например, на покупку ценных бумаг.
- IBKR API – платформа для профессиональных трейдеров, которая позволяет создать собственное торговое приложение.
Инвестор должен выбрать один из двух тарифных планов.
- Фиксированный
Устанавливается комиссия за акцию, минимальная и максимальная ставки за сделку. Например, по акциям США ставки составят:
Примеры:
- Купили 100 акций по цене 25 $ за штуку. Комиссия бы составила: 100 * 0,005 = 0,5 $. Но есть минимальный размер в 1 $. Следовательно, комиссия = 1 $.
- Купили 1 000 акций по цене 25 $ за штуку. Комиссия = 1 000 * 0,005 = 5 $.
- Купили 1 000 акций по цене 0,25 $ за штуку. Комиссия бы составила: 1 000 * 0,005 = 5 $. Но есть максимальный размер: не более 1 % от стоимости сделки. Комиссия = 1 000 * 0,25 * 0,01 = 2,5 $.
- Многоуровневый
Включает брокерскую комиссию, которая зависит от объема сделок, биржевые, регуляторные и клиринговые сборы.
Кроме перечисленных комиссий, инвестор оплачивает:
- Комиссию за обслуживание счета (часто ее называют “за бездействие”). Размер зависит от суммы капитала. Если менее 2 000 $, то 20 $ в месяц, от 2 000 до 100 000 $ – 10 $ в месяц, свыше 100 000 $ – 0 $. Если инвестор младше 25 лет, комиссия – 3 $. Комиссия уменьшается на сумму, которую вы заплатите за сделку.
- Подписку на данные. Например, за котировки в онлайн-режиме. Бесплатно они показываются с задержкой в 15 минут. По новостям и аналитике есть платные и бесплатные тарифы.
В Interactive Brokers нет минимального депозита, поэтому логично советовать открывать и инвестировать с любой накопленной суммы. Но минимальная комиссия за содержание счета в 120 $ в год делает этот процесс неэффективным при маленьких суммах. Представьте, что у вас всего 5 000 $ капитала. За год вы заплатите брокеру 2,4 %. Это слишком много.
Лучшие брокеры за рубежом
Виды брокерских счетов
При заполнении анкеты вас попросят выбрать вид брокерского счета. По умолчанию предлагают заполнить заявку на открытие частного, совместного или IRA-счета. Частный подходит большинству инвесторов. Если сомневаетесь в выборе, то о структуре счета можно почитать на сайте брокера.
Частный счет имеет варианты:
- Наличный. Можно торговать только за собственные деньги. Выручка от купли-продажи ценных бумаг поступит инвестору в соответствии с режимом торгов (например, при режиме “Т+2” деньги придут только через 2 дня после совершения сделки). Требований по минимальному размеру капитала нет, возраст инвестора – от 18 лет.
- Маржинальный (или маржевый, как пишет русскоязычная версия сайта IB). Дает возможность торговать в долг, занимая деньги у брокера. По счету есть ограничения: возраст от 21 года и минимальный капитал от 25 000 $.
Преимущества и недостатки IB для частного инвестора из России
Прежде чем выходить на зарубежный рынок, полезно будет оценить преимущества и недостатки для частного инвестора из России.
Лучшие брокеры в России
Преимущества:
- Главный плюс, ради которого открывают счета российские клиенты, – это доступ к мировым торговым биржам. Выбор инвестиционных инструментов там не идет ни в какое сравнение с МосБиржей или Санкт-Петербургской фондовой биржей.
- Несложная процедура открытия счета онлайн и русскоязычная поддержка на сайте. При правильном оформлении заявки через 2-3 дня уже можно заводить деньги и совершать первые сделки. Требуется минимум документов: паспорт и подтверждение адреса проживания.
- Надзор за деятельностью брокера со стороны американской комиссии по ценным бумагам и биржам SEC.
- Страхование от возможного банкротства брокера на сумму до 500 тыс. $.
- Бесплатный вывод средств со счета в любой банк, но только 1 раз в месяц. Для долгосрочного инвестора этого более чем достаточно. Бесплатное пополнение тоже возможно через некоторые российские банки.
Недостатки:
- Комиссия за неактивность. Это существенный момент, который останавливает инвесторов с капиталом менее 10 000 $.
- Необходимость самостоятельно уплачивать в налоговую 3 % от прибыли (по сделкам на рынке США).
- Необходимость уведомлять об открытии счета у зарубежного брокера и предоставлять ежегодно отчет о движении денежных средств.
- Санкционный риск. Неизвестно, насколько далеко могут зайти иностранные власти в ограничении доступа россиян на зарубежные рынки. И вероятность запретных мер со стороны российских законодателей тоже полностью исключить нельзя.
Заключение
Привлекательность счета в Interactive Brokers у меня не вызывает сомнения. Но уходить полностью с российского рынка, мы думаем, все же не стоит. Идеальный вариант – часть капитала оставить в России, например, на ИИС для получения налоговых льгот, а часть перевести на счет зарубежного брокера для формирования долгосрочного портфеля из ликвидных индексных фондов и ценных бумаг. Так мы проведем еще одну диверсификацию средств – по посредникам.