Как подключить сбп в сбербанке через компьютер пошаговая инструкция

Проект СБП внес существенные изменения в работу банковской системы. Теперь внутрибанковские и межбанковские операции занимают около 15 секунд. При этом граждане могут отправлять переводы бесплатно. А еще недавно за это удерживалась комиссия. Отправлять деньги можно на свой счет или на карту посторонним людям. К платежному сервису подключено более 200 организаций. В их числе и Сбербанк. Система быстрых платежей доступна круглосуточно. Остается разобраться, как отправить деньги по номеру телефона.

СБП в Сбербанке

Система быстрых платежей – это совместный проект Центробанка России и НСПК. Онлайн-сервис позволяет сократить время операций внутри банка или между двумя разными организациями. Раньше деньги могли находиться в банке от 1 до 5 дней. Сегодня перевод доставляется практически сразу.

Сбербанк России является участником проекта. Его клиенты могут подключиться к СБП через интернет-банк.

Технология стала полезной не только для физлиц, но и для организаций. Граждане могут бесплатно отправлять деньги и оплачивать товары с помощью QR-кода, а юридические лица снизить расходы на комиссиях за поступление платежей от покупателей (клиентов). Денежные операции осуществляются в российской валюте. Переводить доллары или евро нельзя. 

Платежный сервис соответствует международным стандартам безопасности. Аналогичные проекты давно используют в других странах (Польша, Италия, Китай).

Условия осуществления переводов в рамках СБП

Вначале нужно проверить список банков участников проекта. Действие можно выполнить на сайте СБП. Пользователю необходимо нажать вкладку «Банки-участники» и изучить список организаций, которые подключились к системе. Найти конкретный банк можно путем ввода его названия в строку поиска. 

Следующий этап – подключение к платежному сервису. Это можно сделать в настройках личного кабинета. Естественно, пользователь должен быть клиентом Сбербанка. Доступ к услуге можно получить только со смартфона. 

Возможности личного кабинета – граждане могут проверять баланс счета, переводить деньги, оплачивать жилищно-коммунальные услуги, рассчитываться за покупки, осуществлять звонки в банк и подавать заявки на кредиты. А также обращаться в службу поддержки или искать ближайшие банкоматы. 

Скачать приложение «Сбербанк Онлайн» можно в магазине «Google Play» или «App Store». Все зависит от ОС смартфона – Android или iOS. 

На странице магазина нужно нажать вкладку «Установить» и дождаться загрузки приложения на мобильное устройство. При желании можно изучить возможности мобильного-банкинга.

Далее, нужно пройти авторизацию в системе и начать использовать мобильное приложение. Вход в учетную запись осуществляется по логину и паролю.

Тарифы

В Сбербанке действуют разные тарифы на денежные операции. При этом многое зависит от суммы платежа, выбранного банка и способа отправки денег. 

Например, транзакции через СБП в пределах месячных лимитов производятся бесплатно. За превышение лимита начисляется комиссия. 

Переводы с карты на карту клиентам Сбербанка до 50 тыс. руб. можно делать без комиссии. Операции между своими счетами осуществляются бесплатно и без ограничений по сумме транзакции в сутки. 

Руководство по подключению

Пользователю нужно открыть приложение «Сбербанк…», зайти в «Профиль» > «Настройки» > «СБП» > «Подключение к СБП». При активации платежного сервиса необходимо дать согласие на обработку личных данных. Затем нужно подключить «Входящие» и «Исходящие переводы». После этого можно будет отправлять деньги через онлайн-сервис бесплатно. 

На заметку! При необходимости клиент Сбербанка может сделать любую банковскую карту приоритетной для входящих переводов. Иначе деньги будут зачисляться на любую активную карту в рублях.

Как перевести деньги с компьютера

Делать бесплатные переводы через СБП с помощью компьютера нельзя. Подключиться к платежному сервису можно только со смартфона.

Однако клиенты Сбербанка могут отправлять деньги в общем порядке согласно с тарифами банка. Доступ к услуге предоставляется через «Интернет-банк».

Перевод по номеру телефона

Сделать перевод можно по номеру телефона. Для этого владельцу счета нужно зайти в интернет-банк и выполнить следующие действия:

1. Открываем меню «Платежи». 

2. Нажимаем вкладку «Другие сервисы» > «Перевод через СБП».

3. Вводим номер телефона и название банка, в котором обслуживается получатель.

4. Выбираем счет для списания денег и вводим сумму платежа. 

5. Проверяем корректность введенной информации. 

6. Подтверждаем платеж. 

Деньги моментально поступят на счет получателя.

Клиенту банка партнера

Переводы участникам СБП в Сбербанке России делаются по единой схеме («Платежи» > «Другие сервисы» > «Перевод через СБП»). 

А вот обычные переводы по номеру телефона осуществляются иначе. Чтобы отправить деньги со Сбербанка в другой банк, нужно зайти в раздел «Платежи» > «Другому человеку» > «В другой банк» > «По номеру телефона». Затем следует выбрать карту, указать название банка, контактный телефон, сумму платежа и подтвердить операцию. 

Суммы входящих и исходящих операций в каждом банке отличаются. Размер комиссии зависит от суммы транзакции. Больше информации об условиях переводов клиентам банков партнеров тут.

Клиенту Сбербанка

Порядок отправки денег клиенту Сбербанка через СБП такой же. А вот обычные переводы делаются иначе. Пользователю нужно открыть приложение, выбрать раздел «Платежи» > «Клиенту Сбербанка». Дальше нужно следовать подсказкам системы. 

Лимиты и комиссия

В ПАО «Сбербанк» действуют ограничения по сумме платежа через СБП. Если пользователь превышает установленные лимиты, то ему начисляется комиссия.

Какую сумму можно перевести

Клиенты Сбербанка могут переводить за 1 раз до 150 000 р. Сумма суточного лимита такая же. Обновление лимитов происходит через 24 часа после отправки денег. Минимальная сумма транзакции – 10 р. 

Комиссия за перевод

Переводить без комиссии через СБП можно до 100 тыс. руб. ежемесячно. В случае превышения лимита пользователю придется доплачивать 0,5% от суммы платежа.

Как узнать, что получателю пришли деньги

Уведомление отправителя о зачислении денег на счет получателя в системе быстрых платежей не предусмотрено. Единственный способ получения подобной информации – обратиться к человеку, которому были отправлены средства. Перевод производится в течение 15 секунд после его подтверждения. Абоненту придет смс или пуш-уведомление. 

Отправителю доступна информация только о списании денег со счета. Проверить это можно в личном кабинете интернет-банка. При необходимости можно распечатать квитанцию о платеже. 

Можно ли делать переводы с кредитных карт

Отправлять деньги через СБП с кредитной карты нельзя. Граждане могут использовать только дебетовые карты.

Переводы с кредиток допускаются только в общем режиме (с карты на карту). При этом с отправителя удерживается комиссия согласно с тарифами банка. 

Как отменить перевод

Подтвержденный (отправленный) перевод аннулировать нельзя. Так как деньги моментально поступают на счет получателя.

Клиентам Сбера нужно внимательно проверять данные человека перед подтверждением операции, чтобы деньги ошибочно не получил другой абонент. Возврат средств возможен только по инициативе получателя.

Трудности при подключении системы быстрых платежей

При подключении к сервису обычно не возникает трудностей. Главное — следовать указанным инструкциям или подсказкам системы. Что касается работы онлайн-сервиса, то здесь иногда могут наблюдаться временные сбои или задержки в зачислении денег на счет. В таком случае нужно обращаться в службу поддержки клиентов. 

Версии телефона для доступа к функционалу СБП

Требуемая версия операционной системы для мобильного телефона на базе Android – 5.0 и выше, для iOS – 12.0 и новее.

Какие банки участвуют в СБП

Общее количество участников проекта постоянно обновляется. На дату подготовки материала к сервису было подключено более 200 организаций. Среди них – Тинькофф, Газпромбанк, Альфа-Банк, ВТБ, Райффайзенбанк, Промсвязьбанк, НКО ЮМани и МОБИ. Деньги. Актуальная информация доступна на сайте СБП.

Как отключить систему быстрых платежей

Отключение сервиса производится в личном кабинете онлайн-банкинга. Пользователю нужно зайти в раздел «Настройки» > «СБП» > «Подключение к СБП». Затем следует деактивировать входящие/исходящие переводы.

Достоинства и недостатки СБП Сбербанк

Плюсы сервиса в Сбербанке России:

1. Моментальные переводы внутри системы.

2. Минимум данных для отправки денег (номер телефона и название банка).

3. Деньги можно отправлять бесплатно в пределах месячных лимитов.

К минусам сервиса можно отнести запрет на переводы с кредитных карт и отсутствие возможности подключиться к сервису через компьютер. Еще один недостаток – переводы через СБП доступны только в рублях.

Вопросы и ответы

№1. Можно ли делать переводы в другие банка? 

Клиенты Сбербанка России могут отправлять деньги в любой банк, который подключен к платежной системе.

№2. Можно ли в Сбербанке делать переводы с кредитной карты?

Отправлять деньги через СБП можно только с действующей дебетовой карты. Использование кредиток не допускается. 

№3. Сколько денег можно отправить в сутки через СБП?

Суточный лимит составляет 150 тыс. руб. Минимальная сумма денежного перевода – 10 р.

№4. Можно ли отправлять деньги нерезидентам РФ?

Переводы через СБП в Сбербанке можно осуществлять не только резидентам, но и нерезидентам РФ. Услуга доступна с 12.09.2020 года. 

№5. Можно ли делать переводы через СБП на компьютере?

Подключиться к платежному сервису пользователи могут только с помощью приложения «Сбербанк Онлайн».

№6. В чем подвох системы быстрых платежей в Сбербанке?

Здесь нет никаких подвохов. Сервис открывает гражданам новые возможности. Главное — правильно пользоваться системой быстрых платежей в Сбербанке. Речь идет об установке мобильного приложения, настройках переводов и соблюдении месячных лимитов.

Заключение

Проект СБП позволил сократить продолжительность операций и снизить расходы граждан. Деньги доставляются на счет получателя мгновенно. Пользователи могут делать переводы между своими счетами или отправлять денежные средства другим людям. Подключиться к платежному сервису можно с помощью телефона. Нужно лишь установить мобильное приложение. Для отправки денег требуется минимум данных о получателе. Минус сервиса – пользователям доступна только одна валюта (рубли).

Комиссия за межбанковские переводы и длительный период для зачисления средств — существенные недостатки безналичных расчетов.

Система быстрых платежей (СБП) — платформа, которая позволяет перевести средства из одного банка на счет в другом практически мгновенно. Для этого достаточно знать только номер телефона и банк получателя. При этом никакой комиссии за такие переводы в рамках ежемесячного лимита не предусмотрено.

Рассказываем:

• как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке;
• какие тарифы для переводов через СБП в Сбербанке;
• можно ли перевести средства с кредитки через Систему быстрых платежей;
• какие суммы можно перевести;
• какие нюансы стоит учесть при работе с СБП.

Что такое Система быстрых платежей и зачем она клиентам банков

Систему быстрых платежей (СБП) разработали Банк России и Национальная система платежных карт, чтобы повысить доступность платежных услуг и снизить их стоимость для банковских клиентов.

Система быстрых платежей — сервис для межбанковских переводов по номеру телефона. Комиссия за такие переводы отсутствует при переводах до 100 тысяч рублей в месяц между физлицами или составляет 0,5% (но не более 1,5 тысячи рублей) при превышении лимита.

Сейчас с системой работают уже более 200 банков, поэтому шансы на то, что вы сможете совершить перевод в другой банк без комиссии в пределах лимита, очень высоки.

Как работает СБП

Получить доступ к системе можно в приложении банков-участников через личный кабинет на сайте банка или мобильное приложение.

Для перевода средств на счет в другом банке важно, чтобы получатель также был подключен к СБП.

Чтобы совершить платеж, достаточно указать сумму перевода и номер телефона получателя. Отправленные таким образом средства поступят на другой счет мгновенно.

Сколько можно перевести через СБП

Согласно российскому законодательству перевести можно не более 600 тысяч рублей за месяц. При этом банки могут устанавливать собственные лимиты. Например, в Сбере сумма может составлять от десяти до 50 тысяч рублей за одну операцию и не более 50 тысяч рублей в сутки.

В месяц можно перевести до 100 тысяч рублей бесплатно, для переводов сверх этой суммы предусмотрена комиссия в 0,5% от суммы перевода, но не более 1 500 рублей.

Достоинства и недостатки СБП (Сбербанк)

К преимуществам Системы быстрых платежей в Сбере можно отнести:

• моментальные переводы через систему;
• достаточно знать только номер телефона и банк получателя;
• средства можно отправлять без комиссии в рамках месячного лимита.

Недостатком СБП является только определенный лимит для переводов без комиссии: до 50 тысяч рублей для переводов за один раз и 100 тысяч рублей в месяц.

Как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке

Подключить СБП легко через мобильное приложение банка. Для этого:

1. На телефоне запустите приложение «Сбербанк Онлайн».
2. Войдите в раздел «Профиль».
3. Выберите «Настройки», затем нажмите на пункт «Система быстрых платежей».
4. Дайте согласие на обработку своих персональных данных. Нажмите на кнопку «Подключить».

Можно ли подключить Систему быстрых платежей через сайт Сбера

Подключить сервис можно в веб-версии «Сбербанк Онлайн». Для этого:

1. Зайдите в личный кабинет.
2. В левом углу выберите свой профиль.
3. Нажмите на «Настройки» или значок шестеренки в правом верхнем углу на экране.
4. Выберите раздел «Другое», а затем Систему быстрых платежей.
5. Подтвердите свое согласие на обработку и передачу персональных данных.
6. По желанию вы можете подключить только входящие или исходящие переводы или оба варианта.

Как переводить деньги через СБП в Сбербанке

Как перевести деньги по номеру телефона

Чтобы сделать перевод СБП по номеру телефона в интернет-банке:

1. Выберите раздел «Платежи».
2. Затем откройте вкладку «Другие сервисы» и «Перевод через СБП».
3. Укажите номер телефона и банк получателя.
4. Затем выберите счет списания средств, если у вас их несколько, и введите сумму перевода.
5. Проверьте указанные данные.
6. Подтвердите платеж.
7. Уточните у получателя, поступили ли средства на его счет.

Как перевести деньги клиенту банка-партнера

Переводы на счета в банках-участниках СБП проводятся по одинаковому сценарию.

Для этого в мобильном приложении или веб-версии «Сбербанк Онлайн» нажмите на «Платежи», затем «Другие сервисы» и «Перевод через СБП».

А вот если вы хотите перевести средства в другой банк без использования Системы быстрых платежей, в разделе «Платежи» нажмите кнопку «Другому человеку». Затем нажмите «В другой банк» и «По номеру телефона». Укажите номер карты, название банка, номер телефона получателя, сумму и подтвердите перевод.

Комиссия зависит от суммы операции.

Как перевести средства клиенту Сбербанка

Здесь порядок действий через СБП ничем не отличается. Обычные же переводы совершаются по-другому. Для этого в разделе «Платежи» нажмите кнопку «Клиенту Сбербанка», найдите его в списке контактов или введите номер телефона или карты вручную. Укажите сумму, сверьте данные получателя. Если все в порядке, подтвердите операцию.

Выбор пользователей Банки.ру

Название	Стоимость обслуживания, ₽	Cashback
Умная карта Мир Газпромбанк	0	нет	Оформить Лиц.№ 354
Tinkoff Black МИР Тинькофф Банк	0 — 1 188	до 15%	Оформить Лиц.№ 2673
Умная карта UnionPay Газпромбанк	0	нет	Оформить Лиц.№ 354
Opencard Мир Банк «Открытие»	0	нет	Оформить Лиц.№ 2209
Альфа-Карта Альфа-Банк	0	нет	Оформить Лиц.№ 1326

Тарифы и лимиты на переводы через СБП (Сбербанк)

В Сбере сумма одного перевода может составлять 10–50 тысяч рублей, но не более 50 тысяч рублей в сутки.

В течение месяца можно перевести до 100 тысяч рублей без комиссии, для переводов больше придется оплатить комиссию в 0,5% от суммы перевода, но не более 1 500 рублей.

Можно ли делать переводы с кредитных карт Сбербанка через СБП

Перевести деньги с кредитки через Систему быстрых платежей нельзя. Для мгновенных переводов можно использовать только дебетовые карты.

Перевести деньги с кредитной карты можно только с карты на карту с удержанием комиссии банком. Уточнить информацию о тарифах можно на сайте вашего банка.

Как отключить Систему быстрых платежей

Отключить Систему быстрых платежей можно в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» или веб-версии. Для этого:

1. Зайдите в настройки.
2. Нажмите на раздел «Система быстрых платежей».
3. Отключите переводы.

Что еще важно знать о Системе быстрых платежей в Сбербанке

Неудобство сервиса в том, что вы не можете отменить перевод при ошибочном вводе данных, а также проверить, дошли ли средства до получателя. Для последнего придется лично связаться с получателем денег.

Внимательно проверяйте все входящие звонки. Мошенники, зная ваши персональные данные, могут попросить вас назвать пароли из СМС, чтобы похитить средства с вашего счета. Или предложить вам QR-код, ведущий на поддельный сайт компании, чтобы присвоить средства за перевод.

Что важно запомнить о СБП (Сбербанк)

1. Подключиться к сервису СБП в Сбере можно в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» или его веб-версии.
2. Клиенты Сбера могут отправлять средства через СБП на счет в любом банке-партнере программы.
3. Отправлять средства через СБП можно только с дебетовой карты. Кредитки для этого не подходят.
4. Сумма одного перевода без комиссии не может превышать 50 тысяч рублей и 100 тысяч в месяц. Для переводов сверх лимита предусмотрена комиссия в 0,5% от суммы перевода, но не более 1 500 рублей.
5. Деньги можно отправлять на счета резидентов и нерезидентов РФ.

Как подключить СБП в Сбербанке и сделать перевод

Сбербанк стал одним из первых банков, который подключился к СБП — Системе быстрых платежей. После этого его клиенты получили возможность делать переводы на карты других банков совершенно бесплатно. Но прежде чем воспользоваться этой услугой, ее нужно подключить.

15.11.22
4585

1

Рассмотрим, как подключить СБП в Сбербанке, зачем это делать и что будет, если отправить перевод по номеру телефона без выполнения этого действия. Пошаговая инструкция по подключению и выполнению перевода, лимиты и комиссии. Важная информация для клиентов Сбера — на Бробанк.ру.

Об СБП

Система быстрых платежей была создана относительно недавно, в начале 2019 года. Центральный Банк принял решение создать систему, которая объединяла бы клиентов разных банков, чтобы они могли переводить деньги друг-другу быстро и без комиссии. Такой системой и стала СБП.

Как самый главный банк страны, Сбербанк подключился к системе одним их первых. Но пока к ней не начали массово подключаться другие банки страны, смысла в ней особо не было — бесплатные перечисления средств можно делать только внутри системы.

Но к 2022 году все российские банки подключились к СБП. К ним добавились электронные системы Киви и Юмани, различные платежные сервисы. И сейчас можно смело сказать, что клиенты Сбера могут переводить деньги без комиссии в любой банк и даже на электронные кошельки. Главное — предварительно подключить СБП в личном кабинете.

Основные моменты, которые касаются переводов по СБП:

• можно отправить деньги на карту любого банка моментально;
• перевод выполняется по номеру телефона, который привязан к карточке;
• комиссии нет при общей сумме перевода с конкретного пластика до 100 000 за месяц;
• если этот лимит превышен, Сбербанк берет плату в 0,5%.

Бесплатный лимит в 100 000 рублей и комиссия в 0,5% за платежи больше этой суммы установлены Центральным Банком и актуальны для всех банков и систем, включенных в СБП.

Как подключить СБП в Сбербанк Онлайн

По части подключения к Системе быстрых платежей банки разделились на два лагеря. Одни подключают всех своих клиентов к СБП автоматически, что вполне логично (другие же варианты подключены сразу: по номеру карты, на счет, в адрес ЖКХ и пр). Вторые, как Сбербанк, говорят о том, что клиенту нужно самостоятельно подключиться к системе, только после этого он сможет пользоваться переводами в другие банки без комиссии.

Многие клиенты Сбера не в курсе, что им нужно выполнять какие-то дополнительные действия. При этом в системе Сбербанк Онлайн реализована возможность перечислений по номеру телефона. Клиенты думают, что это и есть СБП и выполняют операцию, а после выясняют, что с них взяли комиссию как за перевод в другой банк — 1,5%, минимум 30 рублей.

Как подключить СБП в Сбербанке в личном кабинете на телефоне или на компьютере, инструкция:

1. Для начала нужно найти форму подключения, до которой еще не так просто добраться. Что через приложение, что через личный кабинет действие выполняется идентично. Открываете приложение, на главной странице кликаете на иконку профиля клиента Сбера:



2. Открывается профиль, нужно зайти в его настройки. Нажимаете значок шестеренки в правом верхнем углу.



3. Открываете страницу ниже, найдите строку Система быстрых платежей. Там и можно подключить СБП.



4. После входа на страницу СБП открываются настройки. Если входящие и исходящие переводы не были подключены, напротив них будет написано “Подключить”. Поочередно включите опции, нажимая на это слово.



5. Если вы все сделали правильно, напротив входящих и исходящих переводов появится кнопка “Отключить”. Соответственно, вы в любой момент можете зайти в приложение или банкинг и выполнить отключение возможности переводов по СБП.

Подключить СБП в Сбербанке можно через компьютер, войдя в личный кабинет Сбербанк Онлайн. Можно выполнить действие в приложении Сбера на телефоне или планшете. Алгоритм действий идентичный, нужно зайти в настройки профиля.

Зачем подключать входящие переводы

Если вы не исключаете, что другие люди будут делать вам переводы на карточку Сбера через СБП, обязательно нужно подключить и входящие перечисления. Это еще одна странная особенность Сбера — нужно отдельно включать и исходящие отправления, и возможность получения переводов по Системе быстрых платежей.

Если эта опция не включена, то с отправителя будет взята комиссия согласно тарифам его банка. Человек хочет отправить вам деньги бесплатным способом, но если вы не подключили входящие переводы по СБП, с него возьмут комиссию. И он еще не заметит ее сразу, так как привык, что все операции по этой системе выполняются бесплатно. Ситуация не очень приятная.

Сразу подключайте в Сбербанк Онлайн и входящие, и исходящие переводы. Для вас нет никакой разницы, а вот для тех, кто будет отправлять вам деньги, это важно.

Как сделать перевод

Мы рассмотрели пошаговую инструкцию, как подключить СБП в Сбербанк Онлайн или на телефоне. Теперь рассмотрим, как выполнить бесплатный перевод средств по этой системе.

Действие выполняется только в онлайн-инструментах Сбера — с приложения на телефоне, на сайте Сбербанк Онлайн после входа в систему. Если опция подключена, то на главной странице клиентского кабинета будет отображаться знак системы. Для выполнения операции нужно нажать на него:

Откроется меню перевода, нужно выбрать вариант “Перевести через СБП”:

Далее откроется форма, которую нужно заполнить. Здесь указываете номер телефона получателя, который привязан к его банковской карте. Также нужно указать банк (если не знаете его — уточните). Пишете сумму, можете добавить сообщение.

Если лимит перечислений с этой карты по Системе быстрых платежей не превысил 100 000 рублей за месяц, операция будет бесплатной. Если лимит превышен, банк возьмет комиссию в 0,5%.

Лимит Сбера на переводы по СБП — максимально 150 000 рублей за сутки с одной карты клиента.

Подключение оплаты по QR-коду

После отключения Apple Pay и Google Pay держатели банковских карт утратили возможность удобной оплаты покупок через приложение. Но рынок быстро предложил замену — оплату товаров и услуг в интернете и стационарно с помощью QR-кодов.

Оплата по QR-коду проходит через Систему быстрых платежей, и все больше предпринимателей начали ее применять. Они размещают на кассах и на сайтах свой QR-код: чтобы оплатить покупку, покупатель сканирует его из мобильного приложения банка и вводит сумму. То есть операцию также можно совершить, не имя карточки на руках.

И Сбербанк снова не ищет легких путей. Он не устанавливает возможность оплаты по QR-коду по умолчанию, эту опцию клиентам также нужно подключать. Клиент также заходит через свой профиль в Сбербанк Онлайн в настройки, открывает раздел СБП и там включает опцию.

Обратите внимание, что оплата товара по QR-коду фактически представляет собой перевод по СБП. Поэтому идет расход бесплатного лимита с пределом в 100000 за месяц, плюс платеж не облагается бонусами (так как он — не покупка).

Так что, если вы недавно получили карту Сбербанка, обязательно подключите входящие и исходящие переводы по СБП, а также возможность оплаты по QR-коду. Действие выполняется один раз, после его выполнения вы сможете отправлять деньги в любые банки и на электронные кошельки без комиссии.

Частые вопросы

Крупнейший госбанк страны подключился к СБП только спустя полгода после того, как Центробанк сделал такое подключение обязательным для всех кредитных организаций. До этого момента Сбербанк настоятельно рекомендовал клиентам переводить деньги по номеру карты, взимая при этом комиссию за платежи более 50 тысяч рублей, которая приносила миллионы прибыли ежемесячно. Суммы дохода с лихвой покрывали расходы на штрафы и санкции ЦБ в отношении банка.

Что такое система быстрых платежей ЦБ РФ и как это работает?

СБП – это специальный сервис, созданный Банком России для физических лиц для осуществления мгновенных межбанковских переводов по номеру телефона. Транзакция может быть осуществлена в любой банк, участвующий в систем. Кроме того сервис позволяет оплачивать услуги и товары в интернете по QR-коду. Читайте подробнее, как оплатить по QR-коду через Сбербанк Онлайн.

Данные системы позволяют проводить платежи суммой менее 100 тысяч рублей без комиссии. Для перечисления денег достаточно нужно знать мобильный номер получателя. Многие интернет-банки позволяют подтянуть номер телефона из перечня контактов на смартфоне. Таким образом, платеж становится не только бесплатным, но и быстрым.

Комиссии, лимиты и условия

• Суточный лимит на операции в рамках системы быстрых платежей — 50 000 рублей (это сумма всех перечислений, не имеет значения, одному получателю они осуществлялись или разным).
• При этом сумма минимального перевода составляет 10 рублей.
• За месяц можно перечислить не более 100 000 рублей.
• Все поручения свыше этой суммы согласно тарифам облагаются комиссией в размере 0,5% от величины платежа, максимум – 1500 рублей за операцию.

Инструкция по подключению через мобильное приложение

В целях безопасности Сбербанк предложил клиентам отдельно подключать возможность перечисления и получения средств через систему быстрых платежей. Пункты для подключения спрятаны глубоко в «недрах» «Сбербанка Онлайн» и работают только на версиях приложения Android и iOs и  выше 10.12.

А) Входящие переводы. Для того, чтобы подключиться к СБП, нужно активировать услугу по следующему алгоритму:

С этого момента карта настроена на прием быстрых платежей по номеру телефона. Кнопка «Подключить» автоматически изменилась на кнопку «Отключить», нажав на которую можно отказаться от приема денег.

Б) Исходящие переводы. В целях защиты средств можно включать и отключать системы по необходимости. Алгоритм тот же до последнего пункта: в этом случае нужно нажать кнопку «Подключить» рядом с окном «Исходящие». В остальном разницы в подключении нет.

Настройка приоритетной карты

Если у владельца личного кабинета открыто несколько карт, то у него есть возможность выделить одну из них как приоритетную для зачисления средств через СБП. Это актуально, например, для самозанятых, получающих деньги от клиентов. Так удобно отслеживать объемы поступлений от трудовой деятельности.

Можно ли подключить быстрые платежи через интернет-банк на компьютере?

В настоящее время оформить подключение к СБП можно только через мобильное приложение. В колл-центре Сбербанка обещают реализовать возможность подключения в онлайн-банке в ближайшее время, ссылаясь на низкую востребованность услуги среди тех, у кого нет мобильного приложения. То есть, основная масса использующих СБП, перечисляют средства через мобильное приложение.

Как пользоваться СБП и перевести деньги на счет в другой банк?

Для осуществления мгновенного межбанковского перевода нужно пройти несколько этапов:

Зачисление происходит в течение нескольких секунд. Переводы с кредиток осуществить невозможно. Внутри банка деньги можно отправить через пункт меню «Перевод клиенту Сбербанка» с месячным лимитом на переводы 50 000 рублей. Увеличить лимит можно путем приобретение подписки.

Зачисление средств возможно только держателю карты другого банка, которая тоже подключена к системе быстрых платежей. В противном случае нужно воспользоваться пунктом «Перевод с карты на карту» и отправить средства по номеру карты.

Где посмотреть список банков-участников?

К СБП присоединились все ведущие игроки банковского рынка. На 2020 год их насчитывается 84. Среди них Тинькофф Банк, ВТБ, Газпромбанк, Авангард, Русский Стандарт, Альфа-банк и другие. В отличие от Сбербанка, большинство участников подключили своих клиентов к СБП автоматически. Полный перечень участников можно посмотреть на сайте системы https://sbp.nspk.ru/participants/ в разделе «Банки-участники». Переводы между всеми участниками системы бесплатны за исключением превышения лимита.

Как нельзя подключить СБП в Сбере

Как я и говорила выше, Сбер максимально ограничивает своих клиентов. Если вы попробуете включить на компьютере в браузере или в банкомате новые скоростные переводы, ничего не выйдет. К сожалению, Сбербанку невыгодно продвигать эту функцию, ведь именно с комиссии система получает доход. Подключить СБП вы сможете только в мобильном приложении, следуя моей инструкции.

Подробнее о системе быстрых платежей

В 2019 году Центральный банк России создал новый сервис для совершения быстрых платежей между пользователями. Его главная цель – мгновенно переводить деньги по номеру телефон между физическими лицами. Система работает без привязки к тому, в каком банке у пользователя открыт счет и куда направляются средства.

Платежи на сумму до 100 000 рублей в месяц можно совершать бесплатно. Далее в Сбере нужно будет платить комиссию 0,5% от суммы перевода.

В пределах этих сумм вы сможете переводить деньги из Сбера клиентам всех крупнейших банков: ВТБ, Газпромбанка, Альфа-банка, Россельхозбанка, МКБ, Райффайзенбанка, Тинькофф банка, Уралсиба, банка Открытие, Совкомбанка, Юникредита, Почта-банка и еще двух сотен кредитных организаций.

Также в системе доступны переводы на электронные кошельки: QIWI, ЮМани, VKpay, WebMoney, Элплат, Моби.Деньги.

Основные возможности системы:

• совершать переводы без комиссии;
• пользоваться услугой 24/7;
• получать и совершать мгновенные переводы;
• проводить транзакции без карты;
• оплачивать товары и услуги по QR-коду.

Схема работы проста: система находит счет получателя по привязанному номеру телефона клиента в банке, который подключен к быстрым переводам. Отправитель делает запрос на отправку средств, он падает в систему его банка, а оттуда на счет получателя. Больше не нужно ждать несколько дней для совершения операции.

СБП позволяет совершать отправку не более чем 600 000 рублей. Это ограничение российского законодательства. В Сбербанке работает лимит на транзакцию – не более, чем 50 000 рублей в сутки.

Также вы не сможете самостоятельно проверить, был ли доставлены деньги получателю в мобильном приложении. Необходимо связаться с человеком для уточнения или обратиться в службу поддержки.

Минусом можно назвать то, что вам недостаточно знать только номер телефон получателя. Нужен еще и банк. Это необходимо лишь потому что еще не все банки пользуются СБП.

Плюсы и минусы СБП очевидны. Система уже сегодня позволяет выполнять мгновенно транзакции между пользователями. В будущем она позволит выполнять отправку денежных средств между компаниями, а также подключать автоплатежи в интернете или по кредитованию. Это удобный и необходимый сервис, которым стоит пользоваться каждому клиенту.